Månadsrapport för april

Här kommer månadens uppdatering. Äntligen ligger jag på plus igen: 3%.
Portföljen har stigit 4 % eller 50 000 kr sedan förra månadsrapporten vilket är väldigt skönt.

Inga nya inköp i sikte utan planen är att ligga kvar i befintliga innehav och inte göra några förändringar.

Nu när jag ligger 3 % plus funderar på att sätta en mental stop loss kring portföljvärdet runt årsskiftet (1,25 Mkr), dvs om börsen börjar gå ner så kommer jag att sälja av mina innehav. På så vis kommer jag att minimera mina förluster om börsen skulle vända neråt under året. Samtidigt har jag en fallhöjd nu på 3 % i min portfölj vilket förhoppningsvis kommer absorbera mindre fluktuationer på marknaden. Jag har inte psyke nog för att likt en värdeinvesterare sitta still i båten och titta på när börsen sjunker. Jag säger inte att det är fel strategi men det passar inte mig. Jag köper hellre tillbaka mina innehav om det visat sig ha varit en felaktig signal och felagerat av mig.

Jag har inte uppdaterat mina månadsutgifter än men de kommer inom de närmsta dagarna...

Ha en bra Valborg!

/Plutusson

Första veckans utgifter

Det har gått cirka en vecka på april månad, men innan jag går in på mina utgifter för den här veckan så tänkte jag säga ett par ord om min ekonomi-mall där jag sätter upp alla in- och ut-poster i min ekonomi.

 

Bilden ni ser är bara en liten del av mitt, vid det här laget, ganska gigantiska Excel-ark. Första tabellen är kopplad mot utgifterna från mitt privata konto. Första kolumnen har en högre indelning av respektive utgiftspost och andra kolumnen en mer detaljerad. Detta för att jag ska kunna sortera och följa upp bättre när jag vill se historik och trender per månad eller år. Jag separerar även kostnaderna som tas kontant och vad som betalas med kort, detta fyller inte större funktion eftersom 99% av allt betalas med kort. Men det underlättar att hålla reda på balansen i min "Kassa" där det bara ligger kontanter (som egentligen är en hög med pengar som ligger bland annat skrot i en låda ute i hallen).

Den andra tabellen är kopplad mot vårt gemensamma utgiftskonto. Här dras det mesta i slutet av varje månad så här kommer det inte vara mycket aktivitet än på ett tag. Den här tabellen har samma uppbyggnad som den första, med de skillnaderna att posterna är olika samt att här går alla utgifter mot vårt konto.

Som ni ser så är mina privata utgifter relativt små hittills, ändå har jag största delen under posten nöje. Detta beror på att jag träffade en gammal klasskamrat i torsdags förra veckan och det slutade med att vi hamnade på en pub. Sedan var jag ut med ett sällskap i fredags som brukar träffas en gång i månaden för att gå ut å käka och snacka skit. Men 1108 kr dividerat på sex dagar blir 185 kr i snitt vilket inte alls känns farligt.

Nästa vecka kommer jag att vara i Polen på jobb och sen på fredag kommer jag tillsammans med min fru att flyga till Barcelona för att spendera helgen där, så det kommer att fyllas på med mycket mer utgifter under nöjesposten innan månanden är slut.

/Plutusson

Utdelning Handelsbanken

Idag trillade utdelningen ifrån HSB in på min depå, 16,50 x 1000 aktier = 16 500 kr. Detta ger en välbehövlig knuff på min utveckling hittills i år.

Tillsammans med Swedbank har jag nu fått 21 550 kr i utdelningar. Ett delmål som jag har är att få utdelningar som är större än mina ränteutgifter, dvs bostadslånet, som idag ligger på ca 55 000 kr på årsbasis.

/Plutusson

Normalmånad och förutsättningar

Eftersom jag tyvärr har svårt att hänga på Snålmånads-trenden så tänkte jag istället ska redovisa hur en normalmånad kan se ut för familjen Plutusson.

Varför jag säger att jag har svårt att hänga på beror på många saker: Först och främst att jag inte har lust. Jag har haft ett antal snålmånader i mitt liv men nu känner jag mig varken motiverad eller tycker att jag behöver. För det andra så vill jag inte utsätta familjen för detta. För det tredje så tycker inte jag att vi lever speciellet slösaktigt utan vi sparar en liten slant varje månad, vi amorterar på vårt bostadslån, vi unnar oss inte speciellt mycket och har inga lån förutom bostadslån och min sambos studielån.

Jag har en budget-fil i Excel där jag exakt skriver upp varje utgift för varje månad. Jag har gjort detta sedan 1999 så det är rätt kul när man går tillbaka och kan titta hur det såg ut en normal månad under studietiden och jämföra med hur det set ut idag. Eftersom jag redan har en rutin att skriva upp alla mina utgifter så innebär inte den här redovisningen jag kommer göra på bloggen nu under april någon extra arbetsbörda för mig.

Förutsättningar
Jag och min sambo har inte gemensam ekonomi. Jag har mitt lönekonto och ifrån detta betalar jag mina egna utgifter och sköter mitt. Desamma gäller för min sambo.

Däremot har vi ett gemensamt "räknings-konto" där alla gemensamma utgifter dras, tex. Bostadslån, media, bränslekostnader, försäkringar etc. Till detta gemensamma konto för jag över 15 000 kr varje månad och min sambo för över 5 000 kr varje månad. Även amorteringen på vårt bostadslån dras härifrån. Vad som inte dras härifrån är mat som vi betalar ifrån våra egna lönekonton, men detta jämnar ut sig över tiden.

Utöver det så har jag fått min sambo att månadsspara 1 000 kr i en aktieportfölj. Jag spar ingenting själv längre, förutom 250 kr till aktiesparklubben där jag är med. Däremot sparar jag 1 000 kr per barn (2st) och månad till en aktieportfölj.

Min nettomånadslön är cirka 31 000 kr och min sambos nettomånadslön på cirka 15 000 kr.

 

Om jag lägger ihop vårt sparande inkl amortering och dividerar med vår totala nettoinkomst ger det en kvot på 16% (7 250 / 46 000), detta måste ses som klart godkänt.

 

To continue...



 

 

/Plutusson

Månadsrapport för mars

Efter mars månad så är min portfölj äntligen tillbaka på noll, från årsskiftet sett. Förlusten jag gjorde i Oriflame (35 000) har nu ätits upp av värdestegringar samt utdelningar. Utdelningen ifrån Handelsbanken har inte kommit in på kontot ännu men borde dyka upp i dagarna.

I övrigt har inte mycket hänt denna månad för min portfölj. Har inga nya inköp på gång utan kommer nog sitta lugn i båten och förhoppningsvis så kommer alla återinvesteringar på börsen närmsta tiden ge en boost till mina befintliga innehav så jag kanske rent av kommer ligga på plus vid nästa månads utgång.

/Plutusson

Utdelning ifrån Swedbank

Idag sattes det in 10,10 kr per aktie på min depå, totalt 5 050kr. Jag funderar på om jag ska köpa mer Swedbank nu för resterande pengar i min kassa eftersom kursen känns relativt nedtryckt. Samtidigt har jag mycket bank i portföljen så jag är egentligen mer än nöjd.

Om man ser tillbaka på de senaste två åren efter utdelningarna så har kursen varit skakig i cirka en månads tid innan uppgången har fortsatt. Får se om det blir så även denna vår.

/Plutusson

Månadsrapport för februari

Ligger fortfarande klart under OMXS30 utveckling hittills i år, mest beror detta på förlusten jag tog när jag sålde Oriflame. Positivit i alla fall är att portföljen har repat sig bra jämfört med föregående månad då jag låg back med -4 procent, nu är siffran -2 procent.

Två nya inköp har det blivit under februari: Industrivärden och Lundin Mining.

Har inga nya inköp planerade utan nu hoppas jag att börsen och mina innehav ska tuffa på framåt och uppåt. Däremot har jag planerat att kolla närmare på Börsdatas och deras nya verktyg "Analysera".
Tanken jag har är att utifrån Börsdata sätta ihop en sida per innehav med relevant information med värden, nyckeltal och trender.

/Plutusson