måndag 31 december 2012

Månadsrapport för december och årsbokslut

Ytterligare ett år har gått och nu är det dags att summera. Min totala depå har ökat i värde med 14 % jämfört med OMXS30-indexet som har ökat 12 %. Detta innebär att i år har jag följt index och inte lyckats nått någon överavkastning, jag tror att främsta anledningen till detta är de kraftiga och snabba svängningarna som gör att min strategi inte riktigt hänger med. Men jag har i alla fall nått mitt mål på 12 % årlig avkastning, inklusive direktavkastning så det är jag nöjd med. Min totala avkastning sedan år 2003 ligger nu på 33 % på årsbasis.

Det största för mig detta aktie-år var att jag passerade en miljon, nu siktar jag vidare mot två miljoner, skål! Enligt 72-regeln kommer detta att uppfyllas om cirka sex år (72/12).
Jag sålde alla mina innehav under november då MA200 planade ut och även gick från positiv till negativ under några handelsdagar. Så här i efterhand var det ett dåligt beslut, men med tanke på att det råder så stor osäkerhet makro-finansiellt och att jag redan hade nått mitt mål på 12 % så valde jag det säkra före det osäkra och höjde mina stop loss-nivåer. Detta är något som jag misstänker även kommer avspeglas i mina beslut under kommande år. I stort kommer jag att hålla fast vid min nuvarande strategi men jag kommer nog ha en övervikt mot stabila värdeföretag, dock kommer tajmingen för köp/sälj till största delen bygga på teknisk analys av respektive papper samt OMXS30-indexet.

Vad som kommer hända under 2013 är inte lätt att sia om men min känsla är att vi kommer få ett bra börs-år. I och med de låga räntorna finns det inte några alternativ kvar förutom att stoppa in pengarna på börsen. Största triggern för att detta skall inträffa är att USA lyckas lugna investerarna någorlunda.
Vad gäller själva bloggen så kommer jag försöka fortsätta i ungefär samma stil, d.v.s. cirka 3-4 inlägg per månad. Jag är fullt medveten om att detta inte är mycket och att jag inte har speciellt många läsare men det har aldrig varit del av mitt syfte. Men jag vill ändå passa på att uttrycka min tacksamhet, glädje och stora tack för de som följer bloggen och kommer med värdefulla kommentarer.
Så med detta inlägg vill jag önska alla ett Gott Nytt År!
/Plutusson

onsdag 12 december 2012

Välgörenhet

Sitter i ett avlägset land i en hotellbar i en liten obskyr stad som jag inte ens kan uttala namnet på. Imorgon är det Lucia och jag missar min lilla dotter i Lucia-klänning och allt som hör till. Så här kring Jul blir jag lätt nostalgisk och speciellt när jag ser all fattigdom och hur svårt människor runt omkring oss har det. Vi som har fast jobb och tjänar hyfsat med pengar klagar gärna och lätt. Gärna på arbetet, förskola, finns ingen tid till egen tid eller att träna, att dygnet har för få timmar etc etc. Men när man sätter saker i sitt rätta perspektiv så har jag/vi det fantastiskt bra och är välsignade men en otrolig tur.

Sedan jag gick ut universitetet, år 2003, och fick min första fasta anställning så har jag via autogiro skänkt 1% av min nettoinkomst varje månad till d.v.s. Hjälp-organisationer. En procent är inte mycket och jag skulle kunna skänka mycket mer så jag vill inte framstå som någon Helgon. Men om alla gjorde samma sak så tror jag det skulle hjälpa ofantligt många behövande själar där ute i vintermörkret. Det jag vill försöka säga med detta inlägg är att om man har en stadig inkomst så är 1% ingenting man märker av, även om man har som regel att spara 10% av sin nettolön varje månad till sig själv. Begrunda detta och gör ett eget val.

/Plutusson

söndag 9 december 2012

Sälja bostaden till eget aktiebolag?

Jag sitter och funderar på om det skulle vara möjligt för mig att sälja den egna bostaden till ett eget aktiebolag. Skälet skulle vara att jag tror vi befinner oss i en bostadsbubbla och att vi kommer få kraftigt fallande huspriser de närmsta åren.
Har försökt läsa på lite om detta med att låta ett bolag ta över en privat fastighet, där jag själv ska bo. Jag kommer inte ha någon särskild kontorsdel eller liknande utan bara använda det som ett bostadshus, som vi har det idag. Vad jag förstår så är detta möjligt så länge vi betalar en marknadsmässig hyra.

Jag kommer ha många frågor och få svar i detta inlägg och jag vet att jag är ute på mycket djupt vatten här, men jag behöver ändå skriva ner mina tankar någonstans och förhoppningsvis kanske nån av er läsare kan hjälpa mig med svar och klargöranden. Jag kommer säkert även att få anledning till att återkomma till detta ämne.

Scenario I - Bostadsmarknaden kraschar och villans värde sjunker med 30%
I detta scenario är min fundering om min enda risk är de 50 000 kr det kostade att bilda ett aktiebolag (om bolaget går i konkurs)?

Om bostadsmarknaden efter några år åter börjar stiga så skulle jag som privatperson köpa tillbaka huset från bolaget, till marknadsmässigt pris dvs 30% under försäljningsvärdet några år tidigare.

Även om bostadsmarkanden inte skulle börja stiga utan ligga kvar på de låga nivåerna så skulle jag som privatperson ändå tjäna på affären då jag får köpa tillbaka min villa till 30% rabatt (minus hyra samt eventuella 50 000kr).

Scenario II - Bostadsmarknaden fortsätter upp och villans värde stiger med 30%
Om jag i detta scenario väljer att köpa tillbaka mitt hus så måste jag först betala skatt på värdeökninen i bolaget (28%?), sedan antar jag att jag måste betala skatt när jag plockar ut vinsten ur bolaget (30%?). Här skulle jag alltså göra en dålig affär då jag betalat hyra för någonting som stigit 30% i värde samt att jag får betala skatt två gånger på vinsten.



Jag får nog återkomma med några räkne-exempel men som jag förstår det så i scenario I kommer jag som privatperson att tjäna på detta upplägg, men i scenario II kommer jag att förlora på det. Hur som helst så är detta en spännande och intressant tanke...eller så är jag helt ute och cyklar och har missat något fundamentalt i mitt resonemang?

/Plutusson

söndag 2 december 2012

Månadsrapport för november

Sedan mina stop loss löst ut så ligger jag nu 100% likvid i min kapitalförsäkring. Nu med facit i hand så skulle jag haft kvar mina innehav då börsen gått väldigt starkt de senaste två veckorna. Men jag tycker ändå det känns bra, jag började placera ut stop loss för någon månad sedan då jag tyckte att börsen började bli dyr samt att jag uppnått en hyffsad avkastning för året. Efter dystra kvartals-rapporter och diverse mörka makronyheter så stramade jag till mina stop loss-nivåer ytterligare vilket gjorde att de löste ut för ett par veckor sedan. Jag räknar inte med att göra några nya inköp under detta år.

En förändring jag gjort i min månadsrapport är att slå ihop innehaven i aktiesparklubben till en total rad, detta för att minska risken att någon skall komma på vem det är som gömmer sig bakom alias "Plutusson".


/Plutusson