Månadsrapport för december och årsbokslut

Här kommer årets sista månadsrapport. Årets resultat slutar på +228 436 kr (+22%) vilket summerar upp till 1 250 305 kr. 228 000 / 12 = blir 19 000 kr i månaden vilket inte är fy skam som passiv inkomst.

Ändå har jag detta år presterat sämre än index, tror det är andra gången för mig sedan starten år 2003. Främsta orsaken till detta är att jag legat på en stor kassa under en stor del av året.

Jag har i alla fall klarat av mitt mål på minst 12% avkastning. Min totala snittavkastning ligger nu sedan starten år 2003 på 30% (exklusive in/ut-tag av kontanter).

Tre lärdommar under året

• Inte försöka förutspå konjunkturen eller börsen
• Lägga mindre tid och vikt vid makrodata och prognoser om framtiden
• Lita på min strategi. Exempel: inte sälja av eller ligga till hälften investerad som jag gjort andra hälften under detta året pga jag tror att börsen inte skall stiga mer.

Tre saker som jag gjort bra under året

• Lärt mig mycket om fundamental aktieanalys under det gångna året och har lärt mig att se samband mellan nyckeltal och fått en förståelse för vad ett nyckeltal säger.
• Undvikit större förluster och sålt bolag som inte presterat som jag velat, tex Volvo och Lundin Petroleum.
• Läst mycket om värdeinvestering och tror jag förstår skillnaden mellan pris och värde, samt vad värde består utav. Har tagit mig igenom några klassiker som The intelligent investor, The snowball och A random walk down wallstreet.

Funderar på att gå in med resterande kassa nu när det blir nytt år och räkneverket sätts till noll igen, vet att det är fel att tänka så men jag kan inte låta bli. Men med dessa nya innehav blir det nog att ha en mental stop loss kring inköpskursen ifall börsen skulle få för sig att börja vandra neråt. De bolag som jag tycker har en rimlig värdering idagsläget är Betsson, McDonalds och Swedish Match. När jag tittar i Hitta Kursvinnare så är Swedish Match och Betsson de enda bloag som kommer upp när jag filtrerar på:

• Direktavkastning > 3
• P/e12 < 16
• Vinsttillväxt 5år > 10
• Antal vinstår i rad > 10

McDonalds har idag ett P/e på 17, en direktavkastning på drygt 3 % och en vinsttillväxt på mellan 5 - 10%. Lite väl dyrt idag men är ändå sugen att kliva på det tåget. Kursen är lägre nu än för två år sedan.

Vad gäller bloggen så räknar jag med att köra på ett år till i ungefär samma stil.

Gott Nytt År!

/Plutusson

OMXS30 över 2007 års toppnivå

Eftersom ingen annan verkar ha uppmärksammat det, eller inte bryr sig om det, så kommer här en liten notis om att OMXS30-indexet idag stängde högre än toppen år 2007.

Källa: Hitta Kursvinnare

Vilka slutsatser man kan dra av detta låter jag vara osagt men en saker är säker och det är att det har varit en häftig resa se senaste sju åren. Nu återstår det cirka 16% till toppen vi hade år 2000, någonting jag inte tror vi kommer få se under denna konjunkturcykel, men hoppas kan man ju alltid göra.

Källa: Hitta Kursvinnare

Ett antal lärdomar har jag snappat upp under de snart 15 år jag varit intresserad av aktiemarknaden men dessa tänkte jag spara till det sista inlägget för detta år.

En börsdag kvar innan vi kan summera detta fantastiska börsår, god fortsättning.

/Plutusson

Månadsrapport för november

Dags att publicera årets näst sista månadsrapport November var en bra månad för börsen, index upp drygt två procent. Nu är vi väldigt nära 2007 års toppnotering så det ska bli intressant att se om vi passerar den toppen i år, eller nästa år, eller så vänder alltihopa neråt igen.

Jag gissar att toppen för den här gången kommer under nästa år och jag tror även att vi då kommer att ha passerat toppen som vi hade år 2007. Om man tittar på grafen nedan så ser man att det är sju år mellan topparna år 2000 och år 2007. Efter var och en av dessa toppar så följde en cirka två år lång nedgångsperiod på börsen. Eftersom historien har en tendens att upprepa sig så skulle jag inte bli förvånad om desamma kommer hända även denna gång, dvs under nästa år. Det är också därför som jag varit relativt feg på börsen och bara har cirka 50 % av portföljen investerad. Precis som nu under hösten så kommer jag vara snabb på sälj-knappen om det börjar sjunka. Ni som följt den här bloggen vet att det är de båda glidande medelvärdena, som ni också kan se i grafen, som är de indikatorer som jag använder mig av för att ta beslut om jag ska vara inne i börsen eller sälja av och ligga likvid.



Källa: HittaKursvinnare

Portföljen har stigit med cirka 20 procent hittills i år vilket är i linje med index. Inga affärer har skett utan jag ligger lugnt kvar i mina innehav och avvaktat ett tag till. 12 mån P/e på OMXS30 listan ligger nu på 18,1 vilket börjar kännas högt. Samtidigt är det ingen orimlig värdering om vinsterna och konjunkturen hänger med under nästa år. Enligt en artikel på DI igår så kommer den globala vinsttillväxten att hamna på sju procent för i år. Nästa år ligger prognoserna på mellan åtta och tio procent. Detta betyder då att om P/e-talen ska vara konstanta från idag, dvs ligga kvar kring 18 så kommer vi ändå att få en prisökning på närmare tio procent på våra aktier om vinsttillväxten landar enligt prognoserna.

Men som jag resonerade ovan om börscykler så kan vi även få en ordentlig nedgång under nästa år, vad som kommer utlösa detta har jag ingen aning om. Kan vara allt ifrån att vinstprognoserna varit kraftigt optimistiska och att vi kommer få vänta ytterligare ett par år tills konjunkturen vänder, till att ett det blir global katastrof av något slag. Jag tror i alla fall inte att vi kommer att se en lika bra utveckling som vi haft i år, även om en hel månad återstår innan det är dags att summera.

 

 

/Plutusson

IPS över 100 000 kr

Värdet på min IPS-depå har passerat 100 000 kr vilket naturligtvis är roligt. Tyvärr så ångrar jag att jag startade upp en IPS över huvud taget men detta var innan Kapitalförsäkringens/Investeringssparkontots-tid så jag trodde att jag var smart som kom undan beskattningen. Nu i efterhand skulle jag ha stoppat in dessa pengar i min Kapitalförsäkringsdepå i stället. En annan nackdel med IPS är att Staten ser att jag har ett privat pensionssparande, så risken är överhängande att jag kommer att åka på en "extra skatt" för att omfördela pensionsmedlen till de som kommer att få lägst pension. Det går heller inte att avsluta denna sparform i förtid och t.ex. föra över värdet till min Kapitalförsäkring. Detta är också orsakerna till att jag sedan länge slutat att månadsspara till denna depå. Hela värdet och värdeökninen består utav 192 Starbucks-aktier, som jag hoppas och tror kommer fortsätta att utvecklas bra över tiden. Med åtta procents avkastning per år under 30 år så kommer värdet att ha passerat en miljon. /Plutusson

Avbetalningstid på huslån

Många skriver om hur många månader det kommer ta tills de är skuldfria men i vissa fall så tycker jag att det förenklas för mycket kring amorteringstakt och minskning av huslånet. Många räknar med att inga extra kostnader för renovering tillkommer under årens lopp. Om man t.ex. antar att huslånet kommer vara avbetalat på tjugo år så bör man även ställa sig frågan vilka extra kostnader som kan tillkomma under dessa tjugo år. Här kommer några exempel på dyrare investeringar som jag tror kan komma upp till diskussion när det gäller hus och renovering.

• Renovering av kök
• Renovering av badrum
• Tillbyggnad av t.ex. extrarum eller uterum
• Dränera och fixa grunden
• Trädgården
• Uppfarten måste grävas ur, nya bärlager som sedan skall asfalteras eller stensättas
• Byte av fönster
• Byte av tak
• Värme
• Avlopp

Följdfrågan blir hur dessa extra kostnader skall finansieras, i de flesta fall så misstänker jag att man kommer ta upp nya lån.

Om man inte bott i hus så länge så är dessa utgifter lätta att glömma bort.

/Plutusson

Hur sparsamt ska man leva?

Inom loppet av två veckor så har en släkting och en granne gått bort. Min släkting var utomlands och firade sin 60-årsdag när han dog, en granne dog för två veckor sedan vid en ålder av 57 år. Även om jag inte tror att jag kommer att dö så tidigt (jag räknar kallt med att bli tre-siffrigt) så får sådana här händelser mig att reflektera över livet och meningen med livet.

Eftersom detta är en ekonomi-blogg så tänkte jag skriva några rader om det ekonomiska tankar som slagit efter dessa händelser. Först och främst så börjar i alla fall jag fundera över om jag skulle skriva ner några enkla förslag om hur min sambo skulle kunna bete sig med våra tillgångar om jag skulle gå bort. Jag skulle nog förorda att sälja av allt och betala av på huslånet, om detta skulle göras så skulle hon och barnen att råd att bo kvar i vår villa och dessutom ha pengar över varje månad. Ett annat förslag skulle vara att sälja av allt och istället placera det i Avanza Zero och låta det ligga där och plocka ut eventuell utdelning/värdeökning per år, detta skulle ge ett tillskott i vardagen.

En annan tanke som slagit mig är vilken den rätta nivån av sparande är för bekostnad av att "leva i nuet"? Hur mycket skall man spara undan för att kunna leva av en avkastning om 10, 20 eller 30 år och till vilken bekostnad skall detta ske? Och när skall man börja ta av sitt sparkapital som man fått undan, desto längre man väntar desto högre avkastning kommer man ju sannolikt att få. Vad gäller den första frågan är jag bekväm med nuvarande situation, dvs jag sparar inte undan någonting speciellt och har inte gjort det sedan jag passerade miljonen. Att jag dessutom har en relativt hög inkomst gör att vi kan ha ett bra liv utan att jag behöver ta ifrån mina besparingar.

Den andra aspekten, dvs när ska jag börja plocka ut passiv inkomst ifrån mitt sparande har jag inget bra svar på. Jag har nån tanke på att försöka bli dollarmiljonär innan jag börjar plocka ut utdelningar och eventuell värdeökning, men detta beror också naturligtvis på om och när detta sker. Om vi antar en årlig avkastning av 12 % som är mitt mål så skulle det innebära att skulle ha ca 6,5 MSEK på min depå om 15 år, detta känns rimligt. Om jag om tio år skulle vara långt ifrån detta mål så kanske jag skulle sänka ribban men idag känns det som fullt möjligt. Detta skulle innebära att jag och min sambo skulle vara närmare 50 år och våra barn kring 16-18 år. Vid denna ålder och nivå av kapital så skulle vi ha möjligheten att kunna sluta arbeta och bara leva av passiv inkomst.

Kan även nämna att min granne som gick bort, de har levt i ekonomisk frihet de senaste tio åren, efter att ha sålt ett företag och investerat i fastigheter så har de kunnat unnat sig resor, sommarhus, fina bilar m.m. Undra hur de tycker att deras prioriteringar mellan familj, jobb, sparande etc har varit de rätta?

Frågorna kvarstår; lever vi och har hälsan om 15 år och i så fall hur många år till kommer detta att bestå? Svåra frågor och inga svar men jag känner mig i alla fall nöjd med nuvarande situation, hälsa och ekonomiska mål.

Hur ser ni på dessa svåra frågor?

/Plutusson

Månadsrapport för oktober

En dag sen men här kommer i alla fall månadsrapporten och siffrorna avser slutkurserna per den 31a oktober. 19% plus sedan årsskiftet ligger ungefär i nivå med index men känns ändå riktigt bra. Som ni kan se längst ner till höger så har min portfölj stigit med nästan 200 000 kr hittills i år vilket motsvarar ungefär 50 % av min nettoinkomst ifrån min arbetsgivare så det känns som att målet med att kunna leva på en passiv inkomst är inom räckhåll. Eller det var kanske att ta i, men jag hoppas i alla fall att jag ska kunna vara i mål om tio till femton år.

/Plutusson

Inköp av Handelsbanken

Efter att både Swedbank och Handelsbanken lämnat bra rapporter så kunde jag inte längre hålla mig, så igår eftermiddag strax innan börsen stängde köpte jag på mig 1000 SHB B för 276 kr/st.

Kan också tyvärr konstatera att det var ett misstag att sälja av min portfölj i början av augusti. Efter en skakig resa har nu bankaktierna återigen tagit revansch, speciellt Swedbank som ligger kring högsta nivån sedan år 2007.

Det var också därför som jag köpte SHB istället för Swedbank. SHB har inte hängt med i uppgången ännu. När jag sålde mina SHB A i augusti så sålde jag för 300 kr/st, A-aktien stängde i fredags på 288,90 kr men nu köpte jag alltså B-aktien istället för 276 kr.

Swedbank sålde jag på 157,80 i augusti och den stängde i fredags på 170,10 kr, en missad uppgång på 8 %, surt...

Köpet jag nu gjort ser jag inte som ett långsiktigt innehav, om marknaden börjar gå ner och drar bankerna med sig så kommer jag att sälja igen. Jag får väl skylla på åldern samt rädslan för att förlora den portfölj jag lyckas bygga upp, men jag kommer vara mycket mer försiktig och konservativ i fortsättningen än vad jag varit historiskt.

Ha en bra helg!

/Plutusson

Månadsrapport för september

Inte mycket har hänt senaste månaden. Tycker fortfarande de mesta ser dyrt ut, även om bankaktierna börjar komma ner mot trevliga nivåer. Men jag avvaktar nog ett tag till innan jag trycker på köp-knappen.

/Plutusson

Månadsrapport för augusti

Tillbaka efter en utlandssemester och jag kan glatt konstatera att jag hade tur som lyckades pricka in, något så när, toppen för mina försäljningar.

Ett snabbt överslag visar att om jag skulle köpa tillbaka mina innehav idag skulle jag få dem för cirka 40 000 kr billigare än för vad jag sålde dem för. Detta är naturligtvis ett teoretiskt resonemang eftersom jag inte tänker köpa tillbaka exakt samma innehav men det skänker ändå en viss tillfredsställelse att tänka så.

Problemet jag har just nu är vad jag ska köpa, tycker allting ser dyrt ut för tillfället. Samtidigt har jag svårt att sitta på en stor kassa och bara observera börsen, den kan ju gå upp ännu mer...
Å andra sidan så har jag nu en avkastning som ligger på totalt 16% för i år och det är jag väldigt nöjd med, så jag ska försöka ha is i magen och inte börja tokköpa.

Om det nu skulle bil några köp under september så lutar det mot några av följande: Swedbank, Handelsbanken, Swedish Match, McDonalds, Betsson/Unibet, NCC, Tele2, Telia och Industrivärden. Inga av dessa känns som klockrena köp eller fynd vid dagens värdering, inte ens Industrivärden trots att denna aktie fått många köprekar senaste veckan ifrån mina bloggrannar, men kanske faller jag för grupptrycket. Hur som helst så håller jag er uppdaterad om mina aktiviteter. Ha en bra helg!

/Plutusson

Ny milstople: PPM över 100 000

Upptäckte att mitt PPM-sparande passerat 100 000 kr vilket känns trevligt. Om ni inte har Premium Brands-fonden så tycker jag att ni kan kolla upp om det kan vara något för er, den har gått otroligt bra sedan jag införskaffade den. Det verkar som att lyx-konsumtion går bra i alla tider och även om de stora märkena lägger mycket av sin vinst på marknadsföring så har det ofta en bra marginal per såld krona.

Om jag lyckas få 8% i avkastning per år i 30 år så kommer min PPM-portfölj att vara värd över en miljon när det börjar bli dags att tänka på pension. Många bäckar små...

/Plutusson

Sålde större delen av mitt innehav idag

Efter att ha funderat några dagar så tryckte jag på säljknappen i eftermiddag efter att börsen börjat backa. Min magkänsla säger att detta är en topp och att det kan bli en skakig resa framöver. Då jag även kommer att åka på semester snart till ett ställe där jag inte kommer kunna följa utvecklingen varje dag så valde jag därför att hoppa av tåget ett tag. Tajming är svårt, om inte omöjligt, i alla fall i det korta perspektivet så vi får se om detta kommer visa sig vara ett lyckokast eller ren idioti.

I min kapitalförsäkringsdepå har jag nu bara 35 st Apple och 500 st Swedbank kvar. Atlas och Handelsbanken sålde jag av helt. Detta betyder att jag nu har en kassa på ca 820 000 kr.

/Plutusson

Månadsrapport för juli

Här kommer sammanställningen för juli månad: +13% sedan årsskiftet (inklusive utdelningar) vilket får ses som mycket bra sett över en konjunkturcykel, men inte godkänt om man jämför med OMXS30 som stigit nästan lika mycket (exklusive utdelningar).

Att jag närmar mig index i stort vad gäller min portföljs utveckling samt att min risknivå sjunkit de senaste åren beror nog till största delen på att jag nu börjar få så mycket pengar så det blir mer och mer viktigt för mig att skydda mitt kapital och att jag vill se så låg risk som möjligt till största möjliga avkastning. Jag får återkomma till detta och hur det går med min nya strategi i ett senare inlägg...

/Plutusson

Funderingar...

Är i valet och kvalet hur jag ska göra med mina bankaktier, det känns som att den största vinsttillväxten-fasen nu har passerat och att banksektorn kommer gå in i en mer "mognadsperiod". Jag är tungt positionerad i Swedbank och Handelsbanken så vad jag funderar på är att minska dessa innehav till förmån för andra placeringar. Samtidigt så går bankerna bra i Sverige, de tjänar bra med pengar, det är en oligopolmarknad, de är relativt lätt för dem att flytta över kostnader till kunderna och om det skulle gå åt skogen så kommer pappa Staten att gå in och hjälpa. Swedbank har idag en direktavkastning på över sex procent vilket är väldigt bra.

Vilka aktier skulle jag gå in i om jag skulle sälja av lite bank-papper? De jag är sugna på är Swedish Match, Betsson och kanske lite Boliden.

Ytterligare en aspekt att bli orolig för är det mönster som OMXS30 uppvisar; har vi inte tendensen till en huvud-skuldra-formation sedan mars? I så fall så vore det läge att sälja av allt nu och invänta nedgångsfasen mot kanske 1100 innan det kanske kan vara läge att gå in igen. Om inte MA50 brutit MA200 och vi står inför en mer långsiktig nedgångsperiod?

Många tankar och funderingar just nu, jag förstår om detta inlägg känns förvirrande för er läsare men ser mer denna text som en privat fundering/dagboksanteckning som jag ville skriva ner.

/Plutusson

CSN- och bostads-lån

Två bra saker har hänt på min lånesida den här månaden. Först och främst så har jag nu betalat av min skuld till CSN. Nu hade jag inte så mycket lån för början då jag arbetat extra under studietiden men ändå väldigt skönt att bli av med ett lån, detta innebär också att det enda lån jag har kvar är bostadslånet. Den andra trevliga saken har just med vårt bostadslån att göra: I och med amorteringen nu i slutet av juni så är vårt bostadslån nu under två miljoner, mer exakt 1 999 000 kr. Med nuvarande amorteringstakt kommer vi att vara skuldfria om 42 år, detta är cirka tio år över vår pensionsålders-gräns men känns ändå ganska ok om jag väger ihop vår nuvarande totala ekonomiska situation.

/Plutusson

Månadsrapport för juni

Här kommer månadens rapport, trots att börsen och min portfölj har backat kraftigt senaste tiden ligger jag fortfarande på +9 % vilket får ses som godkänt.

/Plutusson

Min pension

Loggade in på minpension.se för att kolla hur mycket jag egentligen har sparat ihop till min pension, svaret är 1 156 500 kr.

Som ni säkert vet kan man göra prognoser genom att mata in hur mycket man tror den framtida löneutvecklingen kommer vara samt hur stor man tror att avkastningen på insatt kapital kommer vara.
För avkastningen på kapitalet anser minpension att en låg avkastning är 3,5% per år och en hög avkastning är 5,5% per år, detta kan man diskutera men det kommer jag inte att göra nu.

Vad som däremot är väldigt intressant är att förstå hur stor effekt ränta-på-ränta effekten har. I mitt fall till exempel; om jag antar att det kommer ta 30 år innan jag går i pension, då kommer skillnaden mellan 3% avkastning och 4% avkastning bli enormt stor: nästan en miljon eller 34% skillnad!
Detta är någonting som jag tror de flesta inte tänker på, och pensionsbolagen ogärna informerar om.

 

Som ni kan se i tabellen så slår det ändå mycket hårdare om ni jämför tex 2% mot 5% avkastning, så det är absolut inget extremt exempel som jag visar. Nu har jag inte gjort skillnad eller jämfört löneutveckling mot avkastningsränta, jag har inte heller undersökt detta närmare på minpension.se. Poängen jag vill få sagt är att även om du tycker det är långt kvar till din pension så se det som en stor fördel om du redan nu tar tag i den. Du kanske inte kan göra så mycket åt den allmänna- och tjänste-pensionen men du kan i allafall se till att du inte betalar onödigt höga avgifter. Vad gäller den privata pensionen så koppla ihop detta med ditt privata sparande och titta närmare på vilken oerhörd hävstånd du kan få om du har tiden på din sida...och lite tur med dina investeringar.

/Plutusson

Sommarrea på börsen?

Hörde på Nyhetsmorgon i morse att imorgon drar sommarreorna igång för klädhandeln. Frågan man kan ställa sig är om det även är rea på börsen nu?

Börsen har gått ner kraftigt sedan mitten på maj, tyvärr kan jag inte sia om detta är botten eller om det kommer fortsätta neråt. USA börsen verkar ticka på och största orosmålnet för den svenska börsen verkar vara börsfrossan i Japan. Även om världskonjunkturen kanske håller på att sakta in så ser fortfarande många bolag bra ut fundamentalt och det känns som att det är en överreaktion vi ser här i Sverige för tillfället.

Mina indikatorer ser än så länge hyfsade ut: MA50 har gått från positiv till negativ (gul linje) medan MA200 fortfarande är positiv (röd linje). Gapet mellan dem är fortfarande stort så jag ligger kvar i min portfölj tills vidare.

Om man tittar på nyckeltalen då? Nedan har jag gjort ett antal urvalskriterier som ni kan se högst upp på bilden. Kvar blir en lista på 14 bolag, av dessa tycker jag att Astra Zeneca och Telia Sonera ser mest intressanta ut.

Astra Zeneca har ett P/e-tal på 11,4. Om man antar att vinsttillväxten och direktavkastningen kommer att vara stabila som fem-årssnittet ger det 5,8+5,5=11,3. Om P/e-talet skall vara konstant på 11,3 så bör alltså P (priset) stiga med drygt 11% per år. Utöver detta så har bolaget gått med vinst och gett utdelning minst tio år i rad nu. Nu är jag lite rädd för läkemedels branschen och har ingen koll på hur det ser ut med konkurrenterna etc men bolaget känns billigt vid denna snabba överblick.

Telia Sonera ser också bra ut. P/e-talet ligger på 9,4. Lägg därtill att direktavkastningen är 6,5 och vinsttillväxten är 3,3 på femårssnittet. Detta skulle då ge en avkastning på 9,8 % per år. Även Telia har gjort vinst och delat ut pengar till ägarna de senaste tio åren.

Min egen portfölj ser ut så här i dagsläget (svenska aktierna):

/Plutusson

Dagens boktips: Sfärfäderna

De senaste dagarna har jag läst en bok av Maria-Pia Boëthius som handlar om Ivar Kreugers död och tar upp bl.a. frågor om hur det egenligen gick till när dödsboet delades upp mellan främst Wallenberg och Stenbeck. Vad som egentligen hände efter Kreugers död och koncernens sammanbrott finns det inte något riktigt svar på, det har aldrig blivit ordentligt utrett och nu är det antagligen för sent för att komma till botten med det.

Det finns två huvudsakliga teorier (plockar nedan stycken direkt ifrån boken):

• "De värsta farhågorna ser ut så här: Ivar Kreuger utmanade med sina idéer och skapelser de amerikanska bankirerna och han förvandlade Wallenbergsfären i Sverige till ett andra rangens imperium, vilket betydde att han under hela sin glansperiod motarbetades av amerikanska finansintressen med bankiren J.P. Morgan i spetsen och av Wallenbergsfären med Marcus-häradshövdingen i spetsen. Man såg till att stoppa nödvändiga krediter, man intrigrerade och konspirerade och spred ut falska rykten och använde sig av sina förbindelser för att med alla medel få Kreugerkoncernen på fall. Man lyckades krossa ett egentligen ganska sunt imperium och man drev Ivar Kreuger i döden alternativt lät göra sig av med honom. Därefter såg hans värsta fiender - läs Wallenbergsfären - till att det blev de som fick utreda kraschen; man såg till att sprida rädsla och panik med förhastade uttalanden och läckor till medierna. På så sätt sjönk värdet av Kreugerkoncernens tillgångar. Därefter såg man till att koncernen slaktades och bankerna i Sverige köpte upp värdefula bolag till låga priser."

          "När dåvarande statsministern C.G. Ekman försökte stoppa slakten och utplundringen av          
          bytet lät man genom en presskampanj göra honom omöjlig som statsminister. Han hade tagit
          emot partibidrag från Ivar Kreuger. Det hade å andra sidan alla andra partier också, men det
          framkom först efter statsministerns avgång."

• "Den icke-konspiratoriska synen på Kreuger-kraschen ser ut ungefär såhär: Ivar Kreuger hade en vision och ett mål som överflyglade allt och därför lät han målet helga medlen. Efter börskraschen 1929 hamnade hela västvärlden i ekonomisk kris. Värdet på Kreuger-koncernens objekt och papper sjönk. Men Iver Kreuger var fast besluten att ta sig förbi krisen och därför tog han till en lång rad okonventionella - många menar brottsliga - metoder för att rädda sin koncern och sitt hägrande världsimperium i tändstickor. Naturligtvis var han utsatt för intriger och motstånd från andra finansintressen; med det tillhör spelreglerna i finansvärlden. Den är en strid på ibland liv och död. Att ätas eller ätas, vinna eller försvinna. Till slut hade han, som han skrev i sitt avskedsbrev - skapat en sådan oreda - att han såg döden som enda utväg. De svenska bankerna köpte upp hans bolag till bra priser och särskilt familjen Wallenberg gjorde goda affärer. Att de satt i kommissionen som utredde Kreugerkoncernen var inget konstigt; de tillhörde ju rikets främsta, ekonomiska expertis. Statsminister Ekman hade sig själv att skylla; han stupade på att han inte genast sa hela sanningen till pressen."

1929-30 stod Kreuger på toppen av sin karriär och koncernen vid denna tidpunkt har beräknats till att omfatta mer än 200 olika företag; bl.a. LM Ericsson, SCA och Boliden.

Boken är bra skriven, lättläst, tänkvärd och inte på speciellt många sidor (ca 150). Den kostar ca 40 kr som pocket och är väl värd pengarna.

Bokens baksida:
Det här är en bok om en tid som var och som märkligt nog återkommer gång på gång. Den galna tiden. Då när kapital och människor rasar samman och där berättelsen om det som hände sker på segrarens villkor.
Maria-Pia Boëthius skriver om häradshövdingen Marcus Wallenberg och om Iver Kreuger och om intrigerna och småttigheten i finansvärlden. Det är inte en berättelse om de mäktiga herrarna utan om de små vita männen som gömmer sig bakom maktfasaderna. Det här är en bok om det svenska kapitalet fast mer om mänsklig litenhet. Det handlar om 30-talets Sverige. Men egentligen även om det som hände 2008 då hela världens finanskapital bröt samman.


Ivar Kreuger dog i Paris den 12 mars år 1932

/Plutusson

Månadsrapport för maj

Ytterligare en månad har passerat. De första två-tre veckorna var fantastiskt starka men sedan kom raset i Japan samt rykten om att FED kommer börja trappa ner sina stödköp vilket drog ner mitt portföljvärde ordentligt under månadens andra del. Trots det har året hittills varit mycket bra. Enda affären som gjorts är att jag minskat mitt innehav i Apple så nu har jag en kassa på ca 100 000 kr, motsvarande 10% av totala portföljvärdet.

/Plutusson

Minskat i Apple

Som jag skrev i mitt förra inlägg har jag nu ikväll sålt 30 av mina Äpplen till kursen 446,66 USD, kvar är 35 Äpplen som representerar 9% av totala portföljvärdet. Vad jag ska göra av min kassa har jag i dagsläget inga klara planer för då det mesta ser relativt dyrt ut.

Min portfölj ser i  dagsläget ut så här:

/Plutusson

Stop loss för aktier utanför norden

Har fått svar ifrån Nordnets kundservice: Det går tyvärr inte att sätta stop loss för aktier utanför norden, inte ens via telefonhandel med mäklare. Synd!

Så nu måste jag tänka om, irriterande när man har bestämt sig för en strategi.

Nu får det bli så här: Jag kommer fortsätta ha koll dag på Apples kurs dagligen, om den fortsätter stiga ligger jag kvar, så fort den börjar sjunka kommer jag sälja av hälften av mitt innehav. Det bör komma vinsthemtagningar alt annat bakslag de närmsta börsdagarna så jag räknar med att lägga en säljorder under kommande vecka.

/Plutusson

Stop loss satt i Apple

Känner mig inte riktigt komfortabel med mitt innehav i Apple. Som tur är har aktien stigit oavbrutet de senaste dagarna men jag är ändå orolig och loggar in flera gånger per kväll för att kolla värdeförändringen. Alltså måste jag göra någonting:

Alternativ 1 är att sälja delar av innehavet så jag kommer ner till en nivå som känns mer bekväm, kanske 50% av nuvarande innehav. Jag tror fortfarande på företaget och vill inte sälja allt utan bara kommer ner till en nivå som känns bättre ur riskhanteringssynpunkt. Idag utgör Apple 16% av min totala portfölj vilket känns väl högt, 5-10% skulle kännas tryggare.

Alternativ 2 är att sätta en stopp loss för att då veta vilken det sämsta utfallet kan tänkas bli. Här är svårigheten att hitta en bra sälj-kurs. Min köpkurs är 432 USD och nu står kursen i ca 448 USD, jag ligger alltså ca 3,5% plus i mitt innehav idag. I vanliga fall skulle jag nog sätta en stop loss på 433 USD så jag sämst går plus minus noll på affären. Men jag inbillar mig att det kan finnas ett psykologiskt stöd just vid 430 USD så min stop loss får bli 429 USD. Detta innebär att maximala förlusten skulle bli ca 1300 kr exklusive courtaget, detta är något jag kan leva med.

Efter lite övervägande har jag valt att behålla hela innehavet men att sätta en stop loss på 429 USD. Att jag väljer alternativ 2 beror på att aktien har stigit kraftigt senaste tiden och har nu momentum med sig. Förhoppningsvis lockar den fler inverterare och fortsätter stiga ytterligare ett tag. Således är det trevligt om alla mina 65 aktier, istället för 30 aktier, kan få vara med på den resan och ackumulera värdeförändring. Om aktien skulle börja dala igen så kommer detta äventyr ha kostat mig cirka 1500 kr vilket jag tycker att det är värt men den potentiella uppsida som jag ändå tycker mig se.

Efter detta beslut kommer jag förhoppningsvis sova bättre på nätterna...

/Plutusson



______________________________
Kan meddela att nu när jag skulle sätta min stop loss så verkar inte det fungera för aktier utanför norden hos Nordet. Måste kolla upp detta mer imorgon, kanske måste ringa in och lägga en stop loss via mäklare som på den gamla goda tiden?

Månadsrapport för april

Har haft en fantastiskt bra månad, upp ca 4% eller 44000 kr, ligger till och med plus i mitt Apple-innehav. Atlas Copco ligger back drygt 3% men detta är ungefär lika mycket som utdelningen är på. Atlas delar ut 5,5 kr/aktie vilket innebär att 3850 kr kommer ramla in på depån den 8e maj.

Sedan januari i år har portföljen stigit med 11%, så nu är mitt mål på 12% avkastning per år nära. Samtidigt gäller det att vara ödmjuk och inse att mycket kan hända under året, så vi väntar med utvärderingen till slutet av december.

/Plutusson

Ökat i Apple

Köpte ytterligare 30 st Äpplen för 399,74 USD/st = 80 000 SEK

Detta innebär att jag nu äger totalt 65 Äpplen till snittkursen 432 USD. Trots att utdelningen höjs med 15% och att man ska göra återköp för 60 miljarder dollar så känns ändå detta köp relativt riskabelt. Jag gillar heller inte att att handla emot rådande trend som jag nu gjort men jag ska försöka hålla aktien under uppsikt och se vart kursen tar vägen. Om det inte går som jag vill kommer jag försöka vara snabb med att sälja av och ta en förlust.

Nu är det tomt i kassan och jag är därmed fullinvesterad.

/Plutusson

Flytt av ITP1

Som privat tjänsteman omfattas jag av ITP1. Jag loggade in på Collectums hemsida och jämförde avgifterna för de olika bolagen och dess fonder. Jag hade fonder med relativt dyra avgifter så nu har jag begärt flytt till Alecta för den Traditionella försäkringen och flytt till Danica för Fondförsäkringen.

Vår finansmarknadsminister Peter Norman har tagit fram ett jämförelse tal "Norman-belopp 30 år ITP" som visar totala summan av avgifterna man betalar in under 30 år. Det blir en stor skillnad kan jag lova bara på några 10-dels procent skillnad mellan bolagen.

Vad som är iögonfallande är att flytten kostar ca 350 kr per försäkring, i mitt fall fyra stycken vilket innebär en summa av ca 1 400 kr. Dessutom kommer flytten att ta mellan en och fyra månader?!

Hoppas jag får igen detta av lägre avgifter...

/Plutusson

P3 dokumentär

Om ni inte redan spanat in P3 Dokumentärs-sida tycker jag att ni ska göra det. Finns en uppsjö med intressanta dokumentärer att lyssna på, jag brukar lyssna när jag är ute å går, tränar eller sitter på tåg.

Speciellt kan jag rekommendera Kreugerkraschen, Gåtan Björkegren och Arlandarånet.

Trevlig helg!

/Plutusson

Är glaset halvfullt eller halvtomt?

Ikväll nådde S&P 500 och Dow Jones de högsta noteringarna någonsin. Frågan jag ställer mig är om detta är goda eller dåliga nyheter?

Ska man välja att se alla välmående företag och den låga räntan, eller ska man få höjdskräck av den höga fallhöjden?

Jag är i stort sett fullinvesterad och min strategi är att fortsätta vara det tills MA50 bryter MA200 ovanifrån, eller tills någon av mina innehav går ner så pass att en stop loss löser ut. Vissa ser hellre till P/E-talen och tar beslutet att nu är det mesta för dyrt så jag ligger kvar tills mer attraktiva nivåer uppstår. Det är här jag har svårt att förstå de flesta som endast väljer att enbart se till FA-analys och heller tenderar att ligga kvar i sina innehav i en nedgångs-period och vänta ut tills P:et i täljaren har blivit så pass lågt så att kvoten av P/E är lägre än t.ex. 12 än vad de nu må vara. Jag tittar också mycket på ett företags P/E-värde i förhållande till historisk stabil vinsttillväxt etc men jag blandar även in TA i mina analyser för att se hur den stora massan rör sig. Om jag tror mig se en stark negativ trend har jag inga problem med att sälja av mina innehav och ligga likvid tills mer attraktiva köpkurser uppstår. Kalla mig cynisk men jag ser inget nobelt i att följa ett stort globalt företag i upp- som ner-gång eller att detta ska ge mig någon slags rätt att kalla mig investerare. I slutändan är det mina surt förvärvade pengar det handlar om och mitt mål med min portfölj är att förränta kapitalet så mycket det bara går till en så låg risk som möjligt.

De flesta är ense om att det långsiktigt inte går att förutse börsens framtida rörelser eller mönster. Jag är inte heller helt säker på detta, samtidigt med min nu relativt stora portfölj ifrågasätter jag min nuvarande strategi mer och mer. Kanske det vore säkrare att hitta säkra och vinstgivande företag och bara köpa när de är lågt värderade? Men är det inte väldigt likt min TA-strategi efter en kraftig nedgång? Priset är viktigt både för de som analyserar FA och de som tittar på  TA. Att jag försöker hitta bra företag med FA och tajma mina köp- och sälj-nivåer med TA bör inte utesluta varandra, det jag främst vill undvika är att inte ligga fullt investerad i de större nedgångar vi får se med mer eller mindre jämnare mellanrum. Hittills har det fungerar relativt bra men jag är inte alls säker på framtiden. Hur tänker ni kring detta?

/Plutusson

Pimpa kontoret för att snabbare nå dina mål

De senaste åren har jag blivit mer och mer intresserad för svensk industrihistoria. Tycker det är väldigt fascinerande att läsa om Kreuger, hur Wallenbergs-sfären skapades, Sandviks historia, Industrivärdens uppgång m.m. Nu senaste har jag avslutat Percy Barneviks biografi "Jag vill förändra världen" som jag förövrigt varmt kan rekommendera.

Men det var inte detta jag skulle skriva om, utan jag tänkte upplysa om hur vackra gamla aktiebrev kan vara och att man från 500 kr kan få ett fint inramat aktiebrev att sätta upp på väggen på kontoret. Titta t.ex. in på Strandbergs Mynthandel nästa gång ni är i Stockholm och har vägarna förbi. Jag har ett antal aktiebrev uppsatta på mitt lilla kontor vilket jag tycker ger en skön känsla när jag sitter och filosofierar över framtida investeringsidéer.

 

Positiv energi, framgångsrika förebilder och stark visualisering i det man företar sig är viktiga ingredienser för att lyckas nå sina mål. Att ha ett rum eller kontor där man kan sitta bekvämt och fokusera ger mig en del av detta.

Det finns även en sourvernir-butiker på Manhattan i New York där man även kan beställa via deras hemsida om man till exempel skulle vilja en en liten miniatyr-tjur på skrivbordet eller ett kanske ett aktiebrev från Enron. Kolla in www.bullmarketgifts.com

 

 

Jag har inte fått någon ekonomisk ersättning e.d. för att skriva detta inlägg.

 

/Plutusson

Månadsrapport för mars

Det har fortsatt att ticka på för min pengamaskin, 7% upp sedan första januari. Börsen som helhet har gått upp mer med ytterligare ett par procentenheter men det är bara cirka en vecka som jag varit fullinvesterad, i allafall till 90%. Börsen testade stödet vid 1180 och det stod emot så om ingenting speciellt makro-mässigt nu kommer att hända så tror jag att vi kommer få se stigande börskurser under april. Om det skulle kommer en rekyl så har jag fortfarande ca 10% kvar i kassan.

Under mars har jag köpt både Apple och Atlas Copco, samt ökat i Swedbank efter dippen och rekylen som kom i och med utdelningen. Apple har tyvärr sjunkit sedan jag köpte så få se vad som händer nu under april, min strategi är dock att ha kvar aktien i minst ett år. Jag vill se vad de beslutar att göra med kassan och vad nästa rapport säger.

/Plutusson

Ökat i Swedbank

Idag passade jag på att öka i Swedbank, 1000 aktier för 147,50 SEK/st blev det. I och med detta köp äger jag nu totalt 2 500 aktier i Swedbank.

Nu är jag i stort sett fullinvesterad, endast 59 000 SEK i kassan vilket utgör cirka 6%. I slutet av veckan kommer utdelningarna ifrån Swedbank och Handelsbanken in på depån vilket kommer fylla på kassan med cirka 25 000 SEK.

Min portfölj har i dagsläget följande fördelning:

/Plutusson

Köp av Atlas Copco

Det blev ett köp idag av 700 Atlas Copco B. till 158,90 SEK/st = 111 230 SEK exkl courtagekostnader.

Jag börjar känna mig bekväm med min portfölj nu och diversifieringen av branscher: Banker, Teknik, Konsument och Verkstad.

Jag har cirka 200 000 SEK i kassan som jag antagligen kommer köpa mer Apple och Atlas Copco för så småning om.

/Plutusson

Atlas Copco

Har suttit och bläddrat igenom Atlas Copco's årsredovisning nu ikväll och måste säga att om jag var lite sugen innan, så är jag mycket mer intresserad nu.

Årets resultat: + 7%
Resultat per aktie: 11.43 SEK
Utdelning per aktie: 5,50 SEK eller 3,1 %
P/E: 15,6 (ganska högt med för Atlas känns det ändå relativt billigt)

Atlas känns som ett stabilt företag med starka ägare och har haft tio år i följd med vinst och utdelning. Imorgon ska jag kika lite mer på den historiska vinsttillväxten. Atlas är en cykliskt bolag men det passar min strategi bra då jag försöker kliva ur mina bolag under en lågkonjunktur.

Ur TA-synpunkt har aktien gått starkt men det har varit en rekyl de senaste dagarna och stödet vid 175 räknar jag med kommer att hålla, således känns detta som en bra nivå att kliva in på.

Ska fundera mer ikväll och imorgon bitti...

Någon som har en färsk analys av bolaget?

/Plutusson

Köp av Apple

Kunde inte vänta längre utan köpte nyss 35 st Apple till en kurs av 458,56 USD, ca 100 000 SEK totalt. Min plan är att öka innehavet med ytterligare 100 000 så småningom.

Efter dagens köp så har jag drygt 300 000 kvar i kassan eller 1/3 av portföljen.

/Plutusson

TA-analys av Apple

De flesta är nog överense om att Apple är väldigt lågt värderat idag ur ett fundamentalt perspektiv. Det har skrivits åtskilligt om det låga P/E-talet och den enorma kassa som finns så jag tänker inte upprepa detta. Istället gör jag en teknisk analys och kan då konstatera följande:

• Aktien har varit i en fallande trend sedan september förra året.
• Både MA50 och MA200 är negativa.
• Den övre trendkanalen är på väg att testas, bryter aktien igenom är detta en första positiv signal.
• I två års-diagrammet ser vi att det finns ett stöd runt 425, som det ser ut nu så har aktien testat det stödet i början av mars och det har hittills inte gett vika, detta är positivt.

Mina slutsatser är att vi nu kan ha sett aktien bottnat. Skulle motståndet i trendkanalen brytas samt att MA50 blir positivt har vi fått en bra signal om att en trendvändning kan vara etablerad. Således tror jag att det är läge att börja följa denna aktie lite mer frekvent nu och se vart den tar vägen. Om resan uppåt har börjat har vi både ett köpläge ur ett fundamentalt- och tekniskt-perspektiv.

Yahoo! Finance

Yahoo! Finance

/Plutusson

FA- och TA-analys av bolagen på Large Cap

I måndags förra veckan började jag gå igenom samtliga bolag på Large Cap för att få en bättre överblick över vad som ser köpvärt ut för tillfället. Jag analyserade först bolagen utifrån ett tekniskt perspektiv: trendkanaler, medelvärden, stöd/motstånd, historiska nivåer och hur kraftiga eventuella rörelser varit den senaste tiden.

Sedan gick jag över till ett fundamentalt perspektiv och tittade på P/E, direktavkastning, antal vinstår i följd och antal utdelningsår i följd.

Naturligtvis blir dessa jämförelser och analyser väldigt subjektiva och ni kanske har en helt annan syn på om ett bolags P/E-tal är högt eller lågt för tillfället. Men jag tänkte ändå att jag kan dela med mig av min analys så får ni ta det för vad det är.

Enligt min analys så är det endast sju bolag som ser köpvärda ut för tillfället, d.v.s. som får godkänt ur både ett tekniskt och ett fundamentalt perspektiv.

• Atlas Copco
• Atrium Ljungberg
• Autoliv
• Axfood
• Holmen
• Peab
• Tieto Coproration

/Plutusson

Månadsrapport för februari

Februari har varit en bra månad, det enda negativa är att jag inte varit fullinvesterad. Ligger fortfarande med ca 420 000 SEK i kassan. Fem procent upp sedan första januari i år vilket är mycket bättre än min målsättning.

/Plutusson

Analys av OMXS30 och bevakningslista för mars

Snart slut på februari och en stark börsmånad. Ut ett TA perspektiv har ett par intressanta signaler inträffat vilket jag tycker kan vara värda att uppmärksamma.

1. OMX30-indexet klättrade över toppnoteringen och motståndet från år januari 2011 vilket är en stark signal.
2. Igår såg vi en rekyl, vilket bara är sunt efter mer än tre oerhört starka börsmånader, dock så verkar stödet vid 1180 hålla (se toppnotering år 2011 och föregående punkt) och idag steg index återigen kraftigt. Detta är ett styrketecken för stödet och jag tror i och med detta att vi kommer få se ytterligare en uppgångsfas innan den större rekylen kommer.
3. Jag har i tidigare inlägg skrivit om den symetriska triangel som indexet har bildat sedan toppen år 2000. En sådan triangel kallas "fortsättningsformation" och enligt teori och historiska data så bryter grafen oftast dessa trianglar i samma riktning som trenden var innan, således positiv. Detta har hände under januari i år vilket också det är en stark köpsignal.

En rekyl är något som jag räknar med kommer att komma under mars, börsen har gått alldeles för starkt senaste tiden för att det inte ska komma ett bakslag/vinsthemtagningar.

I det längre perspektivet så är nästa starka motstånd vid toppnoteringen från år 2007, då pratar vi nivåer kring 1320. Även om jag är optimist så tror jag inte vi kommer få se sådana noteringar förrän tidigast år 2014.

Problemet jag haft de senaste två månaderna är att jag sitter på alldeles för stor kassa, skulle ha varit fullinvesterad vid det här laget. Frågan är om jag kommer orka vänta med att handla tills rekylen kommer?

Aktierna jag för tillfället följer extra noga (i rangordning):

1. XACT Bull (ingen aktie utan en ETF): Bulltrenden är stark och verkar hålla i sig ytterligare ett tag.
2. Apple: Köpvärd men väntar tills MA50 är positivt så jag enligt min modell har en definierad trendvändning
3. Skanska: Lite väl dyr idag men om det blir en rekyl under mars så är jag sugen
4. BioGaia: Aktie på mid cap jag hittade via min nyckeltalssortering i Hitta Kursvinnare. Ser intressant ut även ur ett TA perspektiv men måste göra en grundligare analys innan jag kan säga mer.
5. Lundin Petroleum: Fått mycket stryk senaste tiden så det kan vara läge att gå in med en chanspost.
6. Lundin Mining: Fått mycket stryk senaste tiden så det kan vara läge att gå in med en chanspost.

Om någon skulle ha en analys av BioGaia eller en känsla för bolaget och dess nuvarande prissättning så skulle jag tacksamt ta emot dessa.

/Plutusson

Fredagstipset: Lönesänkarna

Om ni inte vet vad ni ska göra efter "På Spåret" ikväll och om ni missade Dokument Inifrån tidigare i veckan så kan jag rekommendera deras granskande reportage om hur svenska löner utvecklas de senaste 100 åren.
Finns att se på SVT Play: http://www.svt.se/dokument-inifran/lonesankarna

Trevlig helg!

/Plutusson

Försäljning av Volvo

I veckan sålde jag av Volvo då aktien sjönk så pass mycket att jag inte vågade sitta kvar. Tyvärr så sålde jag kring botten-nivån och aktien har sedan dess nästan klättrat tillbaka till den nivå där jag köpte, otroligt frustrerande men så blir det ibland. Nu har jag två förlustaffärer i rad bakom mig vilket inte alls känns bra, som tur är så ligger jag fortfarande plus för året.

Min försäljning i Volvo innebar en förlust på 10 528 kr (2 000 st x 93,95 kr/st - 160).

Nu sitter jag kvar i två bankaktier, Swedbank och Handelsbanken, samt har en kassa på drygt 400 kSEK. Vad jag ska göra med kassan har jag ingen bra plan för ännu, skulle gärna vilja ha ytterligare två eller tre aktier men det är inget bolag för tillfället som känns jätteattraktivt. Vi får se om det dyker upp någonting intressant till veckan. Tips är alltid välkomna!

/Plutusson

Försäljning av Telia

Gick inte precis som jag hade tänkt mig så sålde av idag till kursen 43,91 då det känns för riskabelt. Detta innebär en förslust på cirka 2 500 SEK. Min känsla i fredags var att marknaden överreagerade men just nu känns det som att kursen kan gå ner ännu lägre och eftersom detta inte skulle vara ett långsiktigt innehav för mig så var det skönast att sälja av på en gång. Det är svårt med taiming och att göra snabba klipp, i allafall för undertecknad.

/Plutusson

Köp av Telia

Passade på att köpa några Telia-aktier nu när det är kaos inom bolaget och kursen rasat från dryga 46,50 på två dagar. Telia är fortfarande ett stabilt bolag och med ett P/E på cirka 11 och en direktavkastning på över 6 % gör att det känns relativt billigt nu. Ha en bra helg!

2200 x 45,03 = 99 066 SEK

/Plutusson

Månadsrapport för januari

Här kommer årets första månadsrapport. Har köpt tre aktier med varierande resultat: Swedbank och Handelsbanken har gått fantastiskt bra medan Volvo inte alls har gått som jag tänkt. Vad gäller bank-aktierna har jag blandade känslor; naturligtvis är jag glad att jag köpte den under rekylen förra veckan, samtidigt är jag irriterad över att jag flyttade upp min stop loss under november förra året så Swedbank och SEB blev avyttrade. You win some and you lose some...

Totalt sett ligger jag i allafall på plus (2 %), mitt mål är 12 % avkastning över helåret = 1 % per månad.

/Plutusson

Sammanställning av hushållsekonomin 2012

Eftersom alla börsbolag är i full fart med att lämna sina Årsbokslut för 2012 så har även jag roat mig med att göra en sammanställning över våra utgiftsposter och vårt sparande hemma för 2012.

I den första tabellen, som är kopplad till vårt gemensamma räkningskonto, vågar jag påstå att alla summor stämmer till 99 % då jag varje månad går igenom detta konto och skriver upp alla kostnader vi haft för månaden.

Utöver vårt gemensamma räkningskonto så har vi även ett varsitt privat-konto som vi använder till egna inköp samt till mat, nöje, prenumerationer, hygien, kläder, friskvård, teknik etc. Jag vågar påstå att jag även här har full koll på mina utgifter. Dock är min sambo ganska bedrövlig på detta så hennes utgifter har jag försökt att uppskatta och slagit ihop med mina. Jag tror inte att jag hamnat så långt ifrån verkligheten.

Efter att ha försökt analysera detta så kan jag dra några slutsatser:

• Lånekostnaderna är den största enskilda utgiftsposten, vilket var väntat. Det är skönt att veta att denna post kommer minska kraftigt i och med att vi lade om huslånen under hösten (se tidigare inlägg).
• Bränslekostnaderna är höga och tar en större andel av totalen än vad jag trott.
• Den fasta telefonen borde vi kunna skrota, men jag är rädd att det är ett nödvändigt ont eftersom vi har ADSL-modem.
• Mat och Nöje står tillsammans för över 8 000 kr/mån vilket är mer än jag trott och ganska mycket enligt mig. Bör dock tilläggas att även semester-kostnader ingår här.
• Kostnaderna relaterade till våra två barn är inte mycket att säga om…det kostar att ha barn…
• Övrigt-posten ser vid en första anblick stor ut, med tanke på att det är många småposter som ingår här tycker jag att det verkar bra efter att ha analyserat detaljerna bakom.
• Vad som känns bra är att av totalen så står våra utgifter för 80 % och amortering/sparande för 20 %. Så även om vi har höga utgifter så har vi även ett bra sparande.
• Om jag skulle bli arbetslös måste vi snabbt börja skära i våra utgiftsposter, annars är det Lyxfällan nästa.

I ett av mina första inlägg under 2012 så publicerade jag en Excell-fil med en mall för att ställa upp en budget alternativt få koll på vardagsekonomin. Om ni inte redan gör liknande övningar så kan jag rekommendera detta. Det tar inte alls lång tid om man gör det i samband med att betala räkningarna. Tänk även på att det kanske bara är jag som har en så pass detaljerad indelning av kostnaderna, det går att förenkla mycket. Det räcker till och med att göra det under en genomsnittlig månad om man vill veta hur betalnigs-strömmarna ser ut. Huvudsaken är att man är bekväm med sin situation och förstår vart alla pengar "försvinner".

/Plutusson

Köp av Volvo

Gick in i morse och handlade Volvo. Vad jag kan avgöra så verkar affären med kinesiska Dongfeng bra i avseende att det är en strategisk viktig affär för att Volvo ska komma in på den kinesiska marknaden samt att prislappen verkar rimlig. Även markanden verkar tycka att detta är en bra affär för Volvo.

Främsta skälet till mitt köp är dock kortsiktigt då jag tror att aktiekursen kommer få ett lyft uppåt den närmsta veckan eller veckorna. Om det inte utvecklar sig som jag tror så kommer jag nog vara ganska snabb med att sälja av igen.

Ur ett Tekniskt perspektiv ser också aktien helt ok ut; inte bara MA50 utan även MA200 precis har blivit positivt. Dessutom ger Volvo en direktavkastning på ca 3 % idag.

Volvo B:  2 000 st x 99,05 SEK/st = 198 100 SEK

Vi får se hur det går.

/Plutusson

Köp av SHB och SWED samt analys av OMXS30

Idag gick jag in i marknaden igen efter att ha legat likvid ett par månader. Dagens köp blev:

• Handelsbanken, 1 000 st x 246,10 SEK
• Swedbank, 1 500 st x 135,60 SEK

Banksektorn har stigit kraftigt under januari, det har varit några dagars rekyl nu och det är därför jag nu gått in. Jag hoppas att dessa aktier har mer att ge under året samt att de har en godkänd direktavkastning vilket jag ser fram emot under våren.

En intressant iakttagelse är att OMXS30 idag bröt igenom vimpelformationen som bildats sedan toppen år 2000. Enligt TA så är en vimpel eller symmetrisk triangel en fortsättnings-formation som oftast innebär att trenden som rådde innan kommer att fortsätta om utbrottet sker i samma riktning, vilket det nu har gjort. Således bör vi få en kommande stigande trend vilket är ett av skälen till att jag återigen börjat handla.

Ha en trevlig helg!

/Plutusson

Apple

Alla andra kommenterar Apple så tänkte även dra mitt strå till stacken...

Även om aktien ser intressant ut ur ett FA perspektiv och de kanske är läge att köpa nu när den är tillfälligt översåld så skulle jag vänta tills vi har sett en botten och att aktien verkligen börjar repa sig igen. Kommer antagligen inte att ske förrän tidigast nästa delårsrapport men som det gamla talesättet säger; "försök aldrig fånga en fallande kniv", något jag lärt mig den hårda vägen.

Även om man kanske inte får bästa tänkbara kurs så är risken minst lika stor att man inte får det nu heller. Detta är ett bra exempel där jag vill förorda att inte enbart använda sig utan teknisk- alt. fundamental-aktieanalys, utan en kombination utav de båda tror jag är en vinnande metod.

/Plutusson

Analysmodell för aktieurval

Har försökt att sammanfatta för mig själv hur jag väljer ut aktier till min portfölj. Vad jag beskriver nedan är väldigt grovt och förenklat men ger i allafall en viss förståelse för hur jag tänker.

Jag använder som bekant både TA och FA men även en stor del "magkänsla". De fundamentala kriterierna är mer riktlinjer än tydliga regler, samma sak gäller för de tekniska kriterierna fast här är jag lite hårdare vad gäller urvalskriterierna. Jag finner inget större nöje i att sitta med årsredovisningar och räkna fram ett värde, har inte heller all den kunskap som behövs. Istället förlitar jag mig till största delen på två informationskällor för att plocka fram intressanta kandidater:

1. Externa analyser: Bloggar, tidningar och annan media
2. Nyckeltalssortering: Här är det främst screening-filter mha HittaKursvinnare eller BörsData. Här räknar jag även in den första grova tekniska analysen

Oftast är någon av dessa utgångspunkterna för mig, sedan har jag ett antal fundamentala och tekniska kriterier eller mått som jag brukar titta på. När det kommer till den tekniska analysen är jag inte bara intresserad utan aktien i sig utan även tittar jag mycket på OMXS30-indexet för att på så vis kunna tajma ett eventuellt inköp. De fundamentala kriterierna består utav ett par kvalitativa egenskaper, några marginal/vinst-mått, tittar även hur stabil aktien har varit ur ägarsynpunkt de senaste 5-10 åren samt att jag även vill se vissa tillväxtmått som vinst- och utdelningstillväxt.

Således en väldigt enkel och inte alls tidskrävande metod. Risken med metoden är som jag ser det att den har ett för stort inslag av "magkänsla" idag, någonting som jag måste försöka minimera. Kanske genom att sätta upp tydligare regler för de fundamentala måtten eller lägga mer vikt på den fundamentala analysen totalt?

Ska försöka fördjupa mig mer i denna modell och mitt resonemang kring köpvärda aktier under året.

/Plutusson