Månadsrapport för januari

Då går jag in på sjunde året som amatörbloggare. Har hållit på med detta längre än jag hade tänkt mig, och största anledningen till detta beror på att det är intressant att kunna gå tillbaka och titta på månadsrapporter och vilka funderingar jag hade.

Januari har varit en fantastisk börsmånad för mig och utfallet summeras till en uppgång av +7% eller +230 tkr.

Ligger för närvarande på en kassa på 14% av totalt kapital, anledningen till detta är att jag sålde av i Nolato framför allt då jag tycker värderingen är väldigt hög, utgjorde en stor del av portföljen och rapporten kommer på onsdag nästa vecka. Sålde även av i Investor och Industrivärden för det kändes lite skakigt.

Kanske köper tillbaka dessa nu då flera rapporter som kommit in har varit ok, men samtidigt känns börsen svag för tillfället. MA50 är nära MA200 och detta längre medelvärde håller även på att plana ut. Förhoppningsvis är vi vid en lokal botten nu men jag skulle heller inte bli förvånad om börsen fortsätter ner.

Nästa vecka kommer rapporter från Sandvik, Nolato, LeoVegas, Catena Media och Kinnevik så det kommer bli en spännande vecka för mina portföljer.

/Plutusson

Minskat i Nolato och fundering på kontroversiellt inköp

Efter förra årets kraftiga uppgång har jag nu valt att minska i Nolato, som utgjort ca 25% av portföljen. Efter gårdagens försäljning utgör nu Nolato ca 16%. Jag har även sålt allt i Indutrade och för likviderna köpte jag EVO, Fortnox och LEO.

Efter att ha läst en artikel på Placera funderar jag nu även på att plocka in ETFen Horizons Marijuana Life Sciences. Tror dessa marijuana-aktier kan gå väldigt starkt i år. Eftersom jag är fullinvesterad redan måste jag i så fall först komma på vad som ska säljas.

/Plutusson

Månadsrapport för december

Börsåret 2017 är slut och OMXSPI är dryga 6% upp, dvs ett ganska normalt börsår. För egen del så har min portfölj-utveckling varit mycket bra, +21% eller 364 000 kr. I månadsrapporten nedan så står det +24% med detta inkluderar en engångsinsättning på 50 000 kr.

Ska försöka summera året med några reflektioner vad gäller mina portföljer och börsen i stort:

364 000 motsvarar en bruttoinkomst på ca 45 000 kr per månad vilket är en bra lön och om några år så borde mina kapitalinkomster överstiga min förvärvsinkomst. Kommer vara en härlig känsla när denna brytpunkt passeras.

Förutom en bra värdeökning så är det roligaste i år att min portfölj har passerat 2 Mkr. Kan jag hålla nuvarande takt uppe på 15% värdeökning per år över en börscykel så kommer jag till min 50 års-dag (10+ år) ha en portfölj som ger mig och min familj ekonomisk frihet.

Största värdeökningen kommer ifrån Nolato som har gått otrligt bra i år och som nu utgör 25% av hela portföljen. Funderar på att vikta ner men samtidigt har jag så många gånger tidigare sålt bra innehav för tidigt.

För vår Bostads-portfölj har utvecklingen varit mycket dålig, -1%. Här har jag varit för feg och tajmat marknaden fel med både sälj och köp. Samtidigt vill jag inte ha mycket risk här eftersom pengarna kan komma att behövas inom redan inom 1 år om vi flyttar tillbaka till Sverige. Hur som helst är detta resultat inte godkänt.

Totalt landar dessa båda portföljer ändå på +13% vilket är mycket bättre än index.


En annan sak som jag är nöjd med för året är att jag under Q3 så började jag jobba mycket mer med Börsdata och skapa olika screeners vilket varit ett väldigt bra verktyg för mig för att hitta intressanta bolag. Jag har nu både FA-screeeners samt TA-screeners som sparar mycket tid för mig. Enda nackdelen jag ser med Börsdata är att det endast finns åtta filter, vilket innebär att jag får exportera till Excel och sedan köra VLOOKUP för att få ihop all info jag behöver för att sålla ut min topplista över bra bolag.

Har även börjat följa med i Twitter mycket mer under året och kan nöjt se att Arne Talving har blivit väldigt populär, vilken har en strategi som är väldigt lik min egen (dvs kombinera FA och TA). Tidigare år så har man i stort sett blivit idiotförklarad om man nämnt teknisk analys, glidande medelvärden och trender. Kanske är det så att beroende på var i börscykeln vi befinner oss, är det olika strategier som funkar bättre/sämre alt. blir populära.

För 2018 har jag inga egenliga åsikter, jag fortsätter jobba på som vanligt och hoppas att jag kommer att förfina min strategi, förbättra min analysförmåga och bygga upp ett starkare psyke.

/Plutusson

Månadsrapport för november

November blev ingen rolig börsmånad, ca -4%. Trots det så gick min privata portfölj riktigt bra, främst tack vara Nolato. Men även LeoVegas och Catena Media gick bra i november.
Investmentbolagen har gått riktigt dåligt och tyvärr äger jag tre sådana för tillfället: Investor, Industrivärden och Kinnevik.

Husportföljen har stått still, men klarade sig i iallafall bättre än index.

Amerikanska börsen fortsätter att gå otroligt starkt medan den tyska har gått ungefär som den svenska i november. Skillnaden mot den tyska börsen är att den gått upp ca 12% hittills i år så klart bättre än vår svenska. Pga detta samt att den långa trenden på OMXS30 är intakt och uppåtgående så tror jag på fortsatta uppgångar framöver. Dessutom från ett säsongsperspektiv brukar de kommande månaderna vara bra börsmånader.

Nu hoppas jag på en stark avslutning med ett ordentligt julenisse-rally!

/Plutusson

Min pension

Då det nu har gått ett år så har jag gjort en uppdatering av min pension.

Allmänna pensionen
Har stigit med 14% totalt eller 147 Kkr. Har inte full koll på insättningarna eftersom jag bor i utlandet och vissa delar hamnar på Tjänstepensionen, men cirka 92 Kkr borde ha satts in totalt.
PPM-kontot har stigit med 10% i år.

Tjänstepensionen
Har stigit med 30% eller 379 Kkr totalt. Om jag förstår rätt så borde cirka 100 Kkr ha betalats in under senaste året.
SPP Arbetsgivarplan är en ny försäkringar som kom i och med mitt utlandsuppdrag.

Privat pension
Detta ligger i en IPS-depå. En tidig förlaga till en Kapitalförsäkring. På den tiden var det fördelaktigt men tyvärr så är pengarna låsta till 62 eller 65 års ålder. Hade aldrig satt upp detta idag då det finns både KF och ISK, men när jag gjorde detta var det bara normala aktiedepåer som var alternativet (med 30% vinstskatt). Här har jag haft Starbucks i flera år, men detta innehav har stått still de senaste två åren så för några månader sedan tröttnade jag och köpte D&G Small & Microcap istället.


Summering
Totalt har min pension ökat med en dryg halv miljon eller 21% sedan november förra året och har nu passerat 3 miljoner i värde.

/Plutusson

1 miljon har blivit 2 miljoner

I september 2012 passerade min portfölj en miljon kronor. Som för alla andra så var detta ett stort delmål och en viktig milstolpe. Mitt mål är att nå 15% avkastning per år, vilket betyder att vart femte år dubblas portföljens värde (1,15^5=2,01). I slutet av oktober så passerade min privata portfölj två miljoners-strecket, vilket om man ska vara noggrann tog fem år och en månad.

Även om detta naturligtvis känns mycket bra, så känns det inte alls lika stort som när den första miljonen passerades.

Jag har några reflektioner som jag tänkte dela med mig av:

• Jag har kvitto på att jag är på rätt väg, både med min övergripande tro om att investera på börsen är långsiktigt lönsamt, men även ett kvitto på att min strategi i stort fungerar.
• Det är fantastiskt att med minimal insatt tid ha fått ihop en miljon under fem år, och snöbollen har bara börjat rulla.
• För att så snabbt som möjligt få ihop den första miljonen sparade jag mycket, gjorde mycket övertid m.m så det var mycket mer jobb och slit för att få ihop den första miljonen. Miljon nr två har jag enbart förvalta ihop, som är någonting som jag tycker om att pyssla med och min hobby.
• Jag gjorde min första aktieaffär 1999 och har varit mer eller mindre aktiv sedan dess, dock har börsen alltid varit ett av mina största intressen. De senaste åren har jag blivit mer och mer systematisk i mitt arbetssätt, fått en bättre förståelse om analys, psykologi och olika investeringsstilar. Samtidigt har jag har blivit mer ödmjuk inför dessa.
• Risken har minskat i mitt investerande allt eftersom portföljstorleken har ökat, dock kommer jag även fortsättningsvis ha som mål 15% avkastning per år.
• Portföljen har utvecklats lite bättre än index, dock så hade jag antagligen klarat mig mycket bättre än index vid en krasch då jag säljer av när de glidande medelvärdena slår om till negativ lutning. Jag har gjort stora försäljningar tre gånger under denna femårs period: Okt -14, Dec -15 och Jul -17. 
• Med målsättningen 15% per år innebär det att innan jag fyllt 50 kommer min portfölj att vara värd cirka 8 miljoner kronor, och där någonstans känns det som att jag kommer vara ekonomiskt fri att kunna bestämma över min egen tid. Hur jag den dagen kommer disponera min tid är för tidigt att säga någonting om.
• Om jag vill nå detta mål snabbare, måste jag börja månadsspara, men i dagsläget känns inte detta aktuellt. 
• Pga målbilden med att vara fri innan 50, så har jag blivit mindre taggad på jobbet. Karriär och att alltid prestera på topp är inte längre lika viktigt. Naturligtvis spelar även familj och barn in här, men till största delen beror den minskade karriär-hungern på att jag känner att jag och min familj kommer att klara oss och vi kommer ha det bra framöver. Jobbet blir mindre och mindre viktigt som inkomstkälla. Om detta synsätt är bra eller dåligt för någon som är mellan 35-40 kan man diskutera.

/Plutusson

Månadsrapport för oktober

Månad nr 10 har passerat och jag kan konstatera att även jag har haft en bra börsmånad, mest tack vara Nolato som nu står för 26% av portföljen i Nordnet. Är inte helt komfortabel med denna höga viktning men vill heller inte sälja av.

Äger två banker, Swedbank samt Nordea, som jag funderar över att sälja av då rapporterna inte togs emot bra och överlag så verkar bank-sektorn vara svag. Antar att det är pga allt snack om en svagare bostadsmarknad, så fastighetsbolag och banker är kanske smarta att hålla sig ifrån de kommande månaderna (ändå har jag köpt Fenix Outdoor).

Bostadsportföljen är fortfarande sorgebarnet som utvecklas väldigt svagt. Har skruvat upp aktieinnehaven och risken nu så får se hur utvecklingen blir fram till årsskiftet.

MA50 har passerat MA200 igen så pga detta är jag återigen så gott som fullinvesterad.

Q3-rapporterna blev överlag inte en besvikelse och historiskt så brukar de kommande månaderna vara starka. Pga tror och hoppas jag vi kommer få en fin avslutning på detta börsår.

/Plutusson