Efter ett
annorlunda och turbulent år är det dags att försöka göra en summering och
årsslut. Det har varit ett bra år och även om jag varken är aktiv på Twitter
eller bloggar så läser jag mycket och lägger en hel del tid på aktier.
Efter en stark
inledning på året i januari och februari, så kom monster-raset i mars. Från att
ha legat +12% så var jag plötsligt -23%. Efter inledande panik så bestämde jag
mig för att inte sälja av och ligga likvid, utan istället allokera om i mina
innehav och istället satsa på aktier vars företag har en digital strategi och distributionsmodell
samt företag som bör gynnas av pandemin.
Ut åkte Volvo,
Investor, Balder. SHB m.fl och istället köpte jag på mig Netflix, Storytel,
Match, Nvidia och Spotify. Detta visade sig vara rätt tänkt och även om jag
inte prickat in några bottnar så har denna omallokering varit helt rätt och
året slutar för mig på +46% eller +1 554 KSEK totalt för alla portföljer.
Huvudportföljen
Jag har min
huvudportfölj i Nordnet, denna landar på +37% eller +840 KSEK. Värdet är i
dagsläget 3 114 KSEK.
För närvarande är
detta innehaven:
Lägger även in
mitt sparande i IPS här som jag också har i Nordnet. Denna portfölj är enbart
värd 314 KSEK men har avkastat +64% i år. Har två fonder här: TIN Ny Teknik
samt Swedbank Robur Ny Teknik.
Har dessutom 82
KSEK i ett vinstandelsprogram från min arbetsgivare, 82 KSEK.
Totalt utgör dessa
tre ett värde av 3 510 KSEK och har gett en avkastning under året på 37%
eller +948 KSEK. Detta ger en CAGR på 20% sedan 2010 och CAGR på 19% rullande 5
år. Det som drar ner det mycket i närtid är år 2018 som slutade på -12%.
Husportföljen
Denna portfölj
har avkastat +60% eller +357 KSEK. Största bidragare är Evo samt Bitcoin.
Barnens portfölj
Detta är den
portfölj som gått bäst, beror på att här har jag den största volatila risken
med pga en lång tidshorisont. Störst bidragande orsaker till denna uppgång är
Bitcoin, Evo samt TIN Ny Teknik.
+87% eller +254
KSEK.
Pensionssparande
Totalt 4,5 MSEK
fördelat på
- Allmän pension 1,6 MSEK
- Tjänstepensionen uppgår till 2,9 MSEK
Milstolpar
1. Första
gången min avkastning på börsen passerar en miljon, totalt 1 554 KSEK
eller 46%. Totala värdet som jag har investerat nu är cirka 4,9 MSEK. Slår man
ut avkastningen per månad så landar det på 130 KSEK/månad.
2. Har även
nått en finansiell milstolpe inom mitt förvärvsarbete, var nämligen första
gången jag passerade brutto-årsinkomst på över en miljon, närmare 1 080 KSEK.
Efter skatt får jag behålla 635 KSEK, dvs 53 KSEK/månad. En bra inkomst även om
den inte kan mäta sig med avkastningen på börsen.
3. En
tredje milstolpe är egentligen bara en summering av de två första: I och med
detta har min totala nettoinkomst för året passerat två miljoner: 2 190 KSEK.
Reflektioner
1. En första
reflektion är att min huvudportfölj, och den som jag lägger absolut mest tid på
att förvalta, är den som avkastat sämst i år. En lärdom är att sluta göra så många
förändringar, inte försöka tima marknaden och inte hoppa mellan olika innehav i
så stor utsträckning som jag gjort. Samtidigt så är detta lätt att säga när allt
går upp och när index och världens börsen börjar gå ner är jag snabb att trycka
på sälj-kappen. Något som är negativt då den totala utvecklingen går upp, men
positivt den dag vi får en långvarigt nedgång. Prio 1 är alltid att bevara
kapitalet.
2. Har
fått upp ögonen för ”tech”-bolag sent, antagligen för att jag varit med sedan
IT-kraschen. Dock så tror jag att dessa kommer även fortsättningsvis
överprestera många andra mer traditionella branschen pga. den skalbara
affärsmodellen. Digitala tjänster får en allt större andel av budget och en allt
större impact i både privatpersoners och organisationers dagliga liv. Med de
relativt höga värderingar som råder samt riskerna i en hög förvärvstakt kommer
det vara en volatil resa i närtid, här tror jag det är viktigt att våga zooma
ut och se över en längre tidshorisont.
3. Jag
är inte en person som plöjer massa bolagsrapporter och analyserar företags
resultat- och balans-räkningar eller cash flow-analyser. Jag använder mig av
screenar samt läser och lär mig av Twitter- och blogg-profiler. Utifrån detta gör
jag en egen analys om vad jag tror om
företaget, värderingen och pristrenden. Inga komplicerade saker och enbart
genom att ta rygg på duktiga personer du ser upp till så har du ett övertag
genom att du då kanske har en korg med tjugo spännande och förhoppningsvis
välanalyserade bolag som du själv kan dyka ner i och skapa din egen
uppfattning.
På grund av denna approach är jag inte bekväm med att ha en alltför
koncentrerad portfölj, jag kan helt enkelt mina bolag för dåligt för att våga
ha tex 4-5 innehav. För tillfället ligger jag på ungefär 10-15 olika innehav
och det känns som en bra risk/reward för mig.
4. Har
lekt med tanken att säga upp mig från jobbet och vara mer aktiv på börsen. Inte
bli day-trader utan mer en momentum/swing-trading-stragegi. Har kommit fram till
att detta antagligen inte skulle fungera för mig. Jag försökt lite men tröttnar
fort och har inte den rätta disciplinen för att tex gå igenom en
bevakningslista på 50 aktier en gång per dag. Även om detta i sig inte skulle
ta särskilt lång tid i anspråk och säkerligen skulle vara värt det om jag
skulle slå ut avkastningen per spenderad timme. Är helt enkelt inte redo för någonting
sådant ännu. Dessutom är det en mycket större risk jämfört med att vara tjänsteman
och få sin månadslön samt pensionsinsättningar utbetalda varje månad i stort
sett oberoende av hur marknaden, företaget eller min egen prestation ser ut.
Ett mellansteg skulle istället vara att skruva ner arbetstiden, ta det lite
lugnare, inte ha samma strävan efter att göra karriär. Något som jag mentalt
redan har börjat göra. Har helt enkelt svårt att prestera på topp och vara
hungrig när lönen från arbetsgivaren blir en allt mindre del av totala
inkomsten för varje år. Dock så vill jag fortfarande ha någonting meningsfullt
att göra, ha kollegor och vara ute och resa över hela världen samt träffa folk.
En annan fördel med att vara anställd och ha en fast inkomst är när det
kommer till att få banklån beviljade, går säkert att få till en lösning via
private banking etc men är inte okomplicerat. Kanske fortsätter att vara löneslav
tills barnen fått lån till ett första boende.
5. Målet
om att vara ekonomisk fri vid 50 ligger fortfarande fast. Mitt mål är att
avkasta 15% över tid och med en CAGR på ca 20 känns det som en fullt realistisk
plan. Nio år kvar nu..
