Finansiell årskrönika 2021

 Ytterligare ett turbulent och händelserikt år har snart passerat. Vad gäller portföljerna så har det gått upp och ner. Jag avslutar året på +23% eller +1 054 KSEK. 

HUVUDPORTFÖLJEN

All time high för huvudportföljen kom redan i maj, + 35% för att sedan gå sidledes och neråt. Att uppgången inte höll i sig beror främst på Evolution som är största innehavet. Året slutar på +22% eller +695 KSEK. Kapitalet här är nu 3 408 KSEK, men då har jag också plockat ut 400 KSEK för bostadsköp.

HUSPORTFÖLJEN

Pga bostadsköpet likviderades denna portfölj under februari månad. Värdet var då 1 060 KSEK, hade stigit +10% och var på all time high. Främst tack vara Evolution och Bitcoin.

BARNENS PORTFÖLJ

I år igen är detta portföljen som gått bäst, +40% eller +227KSEK. Värdet är nu 787 KSEK. Trots snarlika innehav som min huvudportfölj så är lärdomen att här har jag låtit bli att köpa och sälja. Detta måste jag bli bättre på även vad gäller min huvudportfölj.

PENSIONSSPARANDE

Totalt 5,9 MSEK fördelat på

• Allmän pension 1,9 MSEK

• Tjänstepension 4,0 MSEK

BOSTADSKÖP

Största händelsen är att vi köpt en bostad. En bättre villa i en svensk småstad som vi betalade 6,9 MSEK för. Radhuset som vi bodde i har vi kunnat behålla och hyr ut till ett företag. Uthyrningen ger en intäkt på 22 500 SEK/mån och kostnaderna för radhuset är 6 000 kr, alltså går vi 16 500 kr plus per månad. Således bor vi i stort sett gratis nu då överskottet från radhuset täcker kostnaden för villan. Pga av att vi nu ligger på väldigt hög belåning åker vi dit på skuldkvots-amortering på villan så just nu amorterar vi 13 800 SEK per månad, så cash flow-mässigt ser det tungt ut men den övergripande kalkylen är väldigt fin.

Dock har bostadsköpet lett till att jag dels har likviderat husportföljen, dels har jag behövt gjort ett uttag från min huvudportfölj för att finansiera kalaset. 400 KSEK plockades ut i april. Husportföljen var naturligtvis tänkt för detta, men det känns lite trist att behöva plocka ut pengar från huvudportföljen. Dock så är det inget jag ångrar, livskvaliteten är grym och att vi dessutom kan behålla och hyra ut radhuset gör det ännu bättre.

Att jag inte slår index i år beror mycket på att mina portföljer saknar fastigheter, bank och industri. Vad gäller fastigheter så har jag inga aktier i den sektorn men istället äger jag nu bostäder till ett värde av drygt 10 MSEK.

CAGR senaste fem åren ligger på 21%, senaste tio åren på 18%.

 

I år så har min förvärvsinkomst överstigit 1 MSEK, efter skatt blir det cirka 650 KSEK eller 54 KSEK per månad. En hög och bra lön absolut, dock så har jag de senaste åren tjänat mer på aktiemarknaden och med ränta på ränta effekten räknar jag kallt med att detta kommer fortsätta och gapet öka.

Målet om ekonomisk frihet vid 50 års ålder ligger fortfarande fast och är inom räckhåll. Känner redan nu att jag inte har samma driv och karriärs-ambitioner inom jobbet. Får jag behålla nuvarande lön så skulle jag absolut kunna kliva ur chefsrollen och ta en specialistroll. Speciellt nu under COVID så känner jag att det skulle vara skönt att slippa chefsansvaret och jobba som specialist. I dagens arbetsmarknad finns helt andra möjligheter att jobba hemifrån och styra sin tid som specialist. Som chef behöver du vara på plats mycket mer, men det finns även andra utmaningar i att vara en synlig och bra chef under dagens förutsättningar. 

För ett antal år sedan minns jag att jag tyckte synd om de äldre cheferna som blev ”placerade på elefantkyrkogården”. Nu tänker jag mer att det kanske var deras eget val och precis vad de ville, i alla fall så börjar jag känna mig mer och mer sugen på en ”fall back” position och inte behöva jobba lite hårt. Dock kan ju detta ändra sig, men i dagsläget nu när barnen är i de åldrar där de håller på med en massa aktiviteter och behöver skjuts varenda dag, det är matcher, ska säljas lotter, kiosken och sekretariatet ska bemannas; känns det helt ok att inte ha ett alltför betungande arbete.

Dessutom tillkommer lite pyssel med hyresfastigheten, jag har medlemskap i Munskänkarna, jag ingår i ett ordenssällskap, vill ha tid att träna, vara ute i skog och mark med hunden och inte minst lägga tid på aktiemarknaden. 

Årets lärdom och nyårslöfte får bli att minska ner antalet transaktioner och sitta still i båten och låta innehaven jobba. 

Finansiell årskrönika 2020

Efter ett annorlunda och turbulent år är det dags att försöka göra en summering och årsslut. Det har varit ett bra år och även om jag varken är aktiv på Twitter eller bloggar så läser jag mycket och lägger en hel del tid på aktier.

Efter en stark inledning på året i januari och februari, så kom monster-raset i mars. Från att ha legat +12% så var jag plötsligt -23%. Efter inledande panik så bestämde jag mig för att inte sälja av och ligga likvid, utan istället allokera om i mina innehav och istället satsa på aktier vars företag har en digital strategi och distributionsmodell samt företag som bör gynnas av pandemin.

Ut åkte Volvo, Investor, Balder. SHB m.fl och istället köpte jag på mig Netflix, Storytel, Match, Nvidia och Spotify. Detta visade sig vara rätt tänkt och även om jag inte prickat in några bottnar så har denna omallokering varit helt rätt och året slutar för mig på +46% eller +1 554 KSEK totalt för alla portföljer.

Huvudportföljen

Jag har min huvudportfölj i Nordnet, denna landar på +37% eller +840 KSEK. Värdet är i dagsläget 3 114 KSEK.

För närvarande är detta innehaven:

Lägger även in mitt sparande i IPS här som jag också har i Nordnet. Denna portfölj är enbart värd 314 KSEK men har avkastat +64% i år. Har två fonder här: TIN Ny Teknik samt Swedbank Robur Ny Teknik.

Har dessutom 82 KSEK i ett vinstandelsprogram från min arbetsgivare, 82 KSEK.

Totalt utgör dessa tre ett värde av 3 510 KSEK och har gett en avkastning under året på 37% eller +948 KSEK. Detta ger en CAGR på 20% sedan 2010 och CAGR på 19% rullande 5 år. Det som drar ner det mycket i närtid är år 2018 som slutade på -12%.

Husportföljen

Denna portfölj har avkastat +60% eller +357 KSEK. Största bidragare är Evo samt Bitcoin.

Barnens portfölj

Detta är den portfölj som gått bäst, beror på att här har jag den största volatila risken med pga en lång tidshorisont. Störst bidragande orsaker till denna uppgång är Bitcoin, Evo samt TIN Ny Teknik.

+87% eller +254 KSEK.

Pensionssparande

Totalt 4,5 MSEK fördelat på

• Allmän pension 1,6 MSEK
• Tjänstepensionen uppgår till 2,9 MSEK

 

Milstolpar

1. Första gången min avkastning på börsen passerar en miljon, totalt 1 554 KSEK eller 46%. Totala värdet som jag har investerat nu är cirka 4,9 MSEK. Slår man ut avkastningen per månad så landar det på 130 KSEK/månad.

2. Har även nått en finansiell milstolpe inom mitt förvärvsarbete, var nämligen första gången jag passerade brutto-årsinkomst på över en miljon, närmare 1 080 KSEK. Efter skatt får jag behålla 635 KSEK, dvs 53 KSEK/månad. En bra inkomst även om den inte kan mäta sig med avkastningen på börsen.

3. En tredje milstolpe är egentligen bara en summering av de två första: I och med detta har min totala nettoinkomst för året passerat två miljoner: 2 190 KSEK.

 

 

Reflektioner

1. En första reflektion är att min huvudportfölj, och den som jag lägger absolut mest tid på att förvalta, är den som avkastat sämst i år. En lärdom är att sluta göra så många förändringar, inte försöka tima marknaden och inte hoppa mellan olika innehav i så stor utsträckning som jag gjort. Samtidigt så är detta lätt att säga när allt går upp och när index och världens börsen börjar gå ner är jag snabb att trycka på sälj-kappen. Något som är negativt då den totala utvecklingen går upp, men positivt den dag vi får en långvarigt nedgång. Prio 1 är alltid att bevara kapitalet.

2. Har fått upp ögonen för ”tech”-bolag sent, antagligen för att jag varit med sedan IT-kraschen. Dock så tror jag att dessa kommer även fortsättningsvis överprestera många andra mer traditionella branschen pga. den skalbara affärsmodellen. Digitala tjänster får en allt större andel av budget och en allt större impact i både privatpersoners och organisationers dagliga liv. Med de relativt höga värderingar som råder samt riskerna i en hög förvärvstakt kommer det vara en volatil resa i närtid, här tror jag det är viktigt att våga zooma ut och se över en längre tidshorisont.

3. Jag är inte en person som plöjer massa bolagsrapporter och analyserar företags resultat- och balans-räkningar eller cash flow-analyser. Jag använder mig av screenar samt läser och lär mig av Twitter- och blogg-profiler. Utifrån detta gör jag en egen analys om vad jag  tror om företaget, värderingen och pristrenden. Inga komplicerade saker och enbart genom att ta rygg på duktiga personer du ser upp till så har du ett övertag genom att du då kanske har en korg med tjugo spännande och förhoppningsvis välanalyserade bolag som du själv kan dyka ner i och skapa din egen uppfattning.

På grund av denna approach är jag inte bekväm med att ha en alltför koncentrerad portfölj, jag kan helt enkelt mina bolag för dåligt för att våga ha tex 4-5 innehav. För tillfället ligger jag på ungefär 10-15 olika innehav och det känns som en bra risk/reward för mig.

4. Har lekt med tanken att säga upp mig från jobbet och vara mer aktiv på börsen. Inte bli day-trader utan mer en momentum/swing-trading-stragegi. Har kommit fram till att detta antagligen inte skulle fungera för mig. Jag försökt lite men tröttnar fort och har inte den rätta disciplinen för att tex gå igenom en bevakningslista på 50 aktier en gång per dag. Även om detta i sig inte skulle ta särskilt lång tid i anspråk och säkerligen skulle vara värt det om jag skulle slå ut avkastningen per spenderad timme. Är helt enkelt inte redo för någonting sådant ännu. Dessutom är det en mycket större risk jämfört med att vara tjänsteman och få sin månadslön samt pensionsinsättningar utbetalda varje månad i stort sett oberoende av hur marknaden, företaget eller min egen prestation ser ut. Ett mellansteg skulle istället vara att skruva ner arbetstiden, ta det lite lugnare, inte ha samma strävan efter att göra karriär. Något som jag mentalt redan har börjat göra. Har helt enkelt svårt att prestera på topp och vara hungrig när lönen från arbetsgivaren blir en allt mindre del av totala inkomsten för varje år. Dock så vill jag fortfarande ha någonting meningsfullt att göra, ha kollegor och vara ute och resa över hela världen samt träffa folk.

En annan fördel med att vara anställd och ha en fast inkomst är när det kommer till att få banklån beviljade, går säkert att få till en lösning via private banking etc men är inte okomplicerat. Kanske fortsätter att vara löneslav tills barnen fått lån till ett första boende.

5. Målet om att vara ekonomisk fri vid 50 ligger fortfarande fast. Mitt mål är att avkasta 15% över tid och med en CAGR på ca 20 känns det som en fullt realistisk plan. Nio år kvar nu..

Månadsrapport för december

Året har varit både bra och dåligt. Bra eftersom portföljen avkastat +25% eller 475 kkr vilket är mycket pengar och en fantastisk värdetillväxt. Dåligt eftersom jag inte slagit index. Värdet är nu 2 562 kkr, inklusive en insättning på 200 kkr och därför som det i tabellen ser ut som att avkastningen varit 36%. Främsta orsaken till att jag inte klådde index är att jag började sälja av vid nedgången i slutet av 2018 så låg med mycket likvider i början på 2019, pga detta missade jag januari-uppgången.

Mitt mål är fortsatt att klara 15% värdeökning per år och snittet för de senaste tio åren ligger nu på 17% (justerat för insättningar), vilket jag totalt är mycket nöjd med.

Husportföljen har gått som index och avkastat +33% eller 148 kkr. Den är nu uppe i 599 kkr.

Barnens portfölj har avkastat +36% eller 78 kkr och är nu uppe i 297 kkr.

Till sist har jag PPM portföljen som avkastat +34% och värdet är uppe i 271 kkr.

Totalt så uppgår alla dessa portföljer till 3 729 kkr.

Vad som är en extra rolig milstolpe är att nettolönen från min arbetsgivare uppgått till 534 kkr, motsvarande 45 kkr per månad. Med avkastningen från min aktieportfölj som var 475 kkr, betyder detta att netto har jag dragit in över en miljon, eller 84 kkr rent per månad.

Kollade även av hur det ser ut men pensionsavsättningarna:

• Tjänstepensionen: 2 498 kkr
• Allmänna pensionen: 1 441 kkr (inkl PPM på 271 kkr)
• Så totalt uppgår dessa tillgångar till 3 939 kkr

Med tio år kvar till 50 så känns det som att jag är på rätt väg för att nå mitt mål om ekonomisk frihet.

/Plutusson

Månadsrapport för december

Börsåret 2018 har varit mitt tuffaste hittills. Portföljen har backat med -12% eller -224 tkr. De främsta orsakerna till detta är:

• Jag låg kvar i börsen trots att jag redan i februari borde ha viktat ner när MA200 gick över till negativ lutning. Att jag låg kvar då berodde till stor del på att mina innehav fortfarande såg starka ut samt att jag lyssnade för mycket på andra som fortfarande trodde spel-sektorn skulle komma igen. Vad som ytterligare försvårade för mig var att på den sidledes börs vi hade så gav MA200 ingen tydlig riktning, var både upp och ner kring jämnviktsläget. För att råda bot på detta så satte jag stop loss runt 1470 för OMXS30, dvs under stödet vid 1480 samt under den långa trendlinje från 2008. Så när börsen gick under dessa båda stöd sålde jag av det mesta.

• Varit väldigt tungt viktad i Spel och Gaming, tex LeoVegas, G5 och Evo.

• Under augusti började jag vikta om till andra branscher för att gå en bättre spridning, tex SOB och fonden NyTeknik. Även om beslutet att vikta om var klokt hade jag otur med valet av bolag som började rasa i stort sett dagen efter min om allokering.

Nu gäller det att ta lärdom av dessa misstag och försöka komma igen starkare för 2019. Kommer fortsätta vara på sidlinjen till jag tycker mig se en positivare börs. När jag kliver in igen har jag ingen aning om och inte heller i vilka branscher.

Kommer att dra ner ännu mer på bloggande då jag som alla andra numera mest läser på Twitter istället för att följa bloggar. Men kommer försöka fortsätta med månads alt kvartalsuppdateringar här på bloggen så jag för min egen del kan följa min portföljutveckling. Startade denna blogg 2011 och då var portföljvärdet under en miljon så har ändå blivit några år.

/Plutusson

Månadsrapport för augusti

Augusti var ingen bra månad för mig trots att börsen överlag stigit kraftigt. Det är spelbolagen som dragit ner min utveckling så jag har allokerat om under månaden och dragit ner på dessa. Har köpt in Swedbank Robur Ny Teknik och har även börjar titta på mindre oljebolag. Hittills för i år ligger totala avkastningen på +9% eller +266 kkr.

/Plutusson

Månadsrapport för juli

/Plutusson

Månadsrapport för maj

Lika dålig som mars månad var, har maj varit en fantastisk månad för portföljen. Ligger åter all in och kan summera årets utveckling till +13%.

700 000 kr har försvunnit ur bostadsportföljen pga ett fastighetsköp. Resterande ligger kvar tills vidare, ca. 830 000 kr.

Senaste månadernas volatilitet i portföljerna har gjort mig medveten om att jag måste sprida riskerna mer och inte ha för mycket i enskilda bolag. Det har varit psykiskt jobbigt med dessa svängningar. Naturligtvis var det extra svettigt i mars eftersom jag visste att vi var på gång att investera i en fastighet men främsta anledningen är att det börjar bli så mycket pengar och då mår jag riktigt dåligt när depåerna går ner mycket.

/Plutusson

Börsen i positiv trend igen

MA200 applicerat på OMXS30-indexet har återigen börjat stiga och enligt min definition befinner vi oss då i en långsiktig Bull-trend. MA50 är positivt sedan mitten april men har fortfarande inte brutit igenom MA200.

Jag är återigen fullt investerad. Med facit i hand har det varit en dålig strategi att sälja i början av feburari då MA200 blev negativt för att nu köpa tillbaka i maj. Dock så minimerar denna typ av signal/strategi en större förlust och man slipper följa med ner den dag det stora raset kommer.

Man ska också komma ihåg att det är inte ofta man får dessa trendvändningar i MA200 och historiskt har denna signal haft hög sannolikhet.

Eftersom börsen rört sig sidledes senaste året så kommer långa glidande medelvärden som MA200 vara extra känsligt nu och vi skulle kunna få se flera trendvändningar med korta mellanrum kommande året om börsen inte kommer påbörja en långsiktig rörelse upp (eller ner). Just därför kanske inte MA200 kommer vara lika bra indikator på trenden framöver. Man bör i allafall ha detta i åtanke.

/Plutusson

Månadsrapport för april

Pga semester i Asien så blev det ingen månadsrapport för mars. Kanske lika bra det då jag låg kraftigt back pga EVO och LEO. Nu har dessa dock återhämtat sig men totalt så ligger portföljerna i linje med index.

Jag har sålt Industrivärden och Investor eftersom de är konjunkturkänsliga och det känns som att vi är på toppen alt har redan passerat.

Jag ligger fortfarande tungt i aktier (ca 15% kassa), trots att MA200 är negativt. Detta är enbart för att jag lyssnar för mycket på andra istället för min egen magkänsla. Är fortfarande i valet och kvalet om jag ska sälja av allt och avvakta eller om jag ska ligga kvar, som de absolut flesta förespråkar. Tidigare har det varit lättare att gå sin egen väg och lita på sin strategi. Tror att en bov i dramat är Twitter som jag har börjat följa. Det är så många tyckare där som gör att jag blir osäker på mina egna analyser och min strategi. Det är spännande med psykologi och flockbeteende...

/Plutusson

Månadsrapport för februari

Enligt de indikatorer jag följer så är vi i en negativ marknad eftersom båda MA50 och MA200 är fallande. I februari har jag handlat mycket, först sålde jag. Sedan när upprekylen kändes bekräftad köpte jag tillbaka och nu är jag fullinvesterad igen. Dock så tror jag att vi kommer vända ner härifrån igen, tyvärr så känns det som att jag är den enda som tror på långsiktig nedgång så det känns väldigt svårt att börja sälja nu.

Portföljerna har iallafall gått +2% sedan årsskiftet så alltid något.

Såg även att Cornucopia redovisade konjunkturbarometern i veckan och även den börjar visa tecken på avmattning.

/Plutusson

Den långa trenden viker neråt

Igår så gick MA200 från positiv till negativ lutning. Således så började jag sälja av mina innehav och ligger nu ca 50% kassa. Jag tror att sannolikheten för att börsen kommer gå ner nu är större än att den kommer fortsätta upp.

Jag kommer eventuellt att ligga kvar i ocykliska bolag som spel/betting. Investmentbolagen kommer att säljas av. Ska man ha aktier nu så bör man kolla till börsen varje dag och vara beredd att handla i kortare tidsperspektiv.

Eventuellt att jag även köper lite Björnar idag. Synd (eller tur) att man inte har tid att följa börsen så noga nu för tiden.

Får ta mig tid att fundera ordentligt under helgen som kommer på hur jag ska agera framöver.

/Plutusson

Hur ska man göra nu?!

Efter de två senaste börsdagarna har nu MA50 brutit igenom MA200 vilket är en första säljsignal för mig. Dock så upptäckte jag inte detta förrän igår och då kändes det som att det redan var för sent för att börja sälja av innehav, allt hade redan gått ner -2% till -4%.

Alltid enkelt att vara efterklok men hade jag haft tid att följa börsen i fredags så borde jag har börja sålt av redan där.

Jag är dåligt insatt i makron men för mig känns det inte som att någon enskild större händelse utlöste detta ras. Företagen i mina portföljer går fortfarande bra så jag lutar mig mot tror att detta är en rekyl som inte kommer gå ner många mer procent innan det vänder upp igen.

Jag ligger fortfarande plus i mina portföljer och jag tror att smärtgränsen för mig går vid +/- 0 resultat, dvs då trycker jag på sälj-knappen. Alternativt att även MA200 går från positiv till negativ lutning.

En reflektion är att OMXS30 är nu tillbaka på nivåer vi hade i december 2016, medans Dow Jones är tillbaka på december 2017 nivåer.

/Plutusson

Månadsrapport för januari

Då går jag in på sjunde året som amatörbloggare. Har hållit på med detta längre än jag hade tänkt mig, och största anledningen till detta beror på att det är intressant att kunna gå tillbaka och titta på månadsrapporter och vilka funderingar jag hade.

Januari har varit en fantastisk börsmånad för mig och utfallet summeras till en uppgång av +7% eller +230 tkr.

Ligger för närvarande på en kassa på 14% av totalt kapital, anledningen till detta är att jag sålde av i Nolato framför allt då jag tycker värderingen är väldigt hög, utgjorde en stor del av portföljen och rapporten kommer på onsdag nästa vecka. Sålde även av i Investor och Industrivärden för det kändes lite skakigt.

Kanske köper tillbaka dessa nu då flera rapporter som kommit in har varit ok, men samtidigt känns börsen svag för tillfället. MA50 är nära MA200 och detta längre medelvärde håller även på att plana ut. Förhoppningsvis är vi vid en lokal botten nu men jag skulle heller inte bli förvånad om börsen fortsätter ner.

Nästa vecka kommer rapporter från Sandvik, Nolato, LeoVegas, Catena Media och Kinnevik så det kommer bli en spännande vecka för mina portföljer.

/Plutusson

Minskat i Nolato och fundering på kontroversiellt inköp

Efter förra årets kraftiga uppgång har jag nu valt att minska i Nolato, som utgjort ca 25% av portföljen. Efter gårdagens försäljning utgör nu Nolato ca 16%. Jag har även sålt allt i Indutrade och för likviderna köpte jag EVO, Fortnox och LEO.

Efter att ha läst en artikel på Placera funderar jag nu även på att plocka in ETFen Horizons Marijuana Life Sciences. Tror dessa marijuana-aktier kan gå väldigt starkt i år. Eftersom jag är fullinvesterad redan måste jag i så fall först komma på vad som ska säljas.

/Plutusson

Månadsrapport för december

Börsåret 2017 är slut och OMXSPI är dryga 6% upp, dvs ett ganska normalt börsår. För egen del så har min portfölj-utveckling varit mycket bra, +21% eller 364 000 kr. I månadsrapporten nedan så står det +24% med detta inkluderar en engångsinsättning på 50 000 kr.

Ska försöka summera året med några reflektioner vad gäller mina portföljer och börsen i stort:

364 000 motsvarar en bruttoinkomst på ca 45 000 kr per månad vilket är en bra lön och om några år så borde mina kapitalinkomster överstiga min förvärvsinkomst. Kommer vara en härlig känsla när denna brytpunkt passeras.

Förutom en bra värdeökning så är det roligaste i år att min portfölj har passerat 2 Mkr. Kan jag hålla nuvarande takt uppe på 15% värdeökning per år över en börscykel så kommer jag till min 50 års-dag (10+ år) ha en portfölj som ger mig och min familj ekonomisk frihet.

Största värdeökningen kommer ifrån Nolato som har gått otrligt bra i år och som nu utgör 25% av hela portföljen. Funderar på att vikta ner men samtidigt har jag så många gånger tidigare sålt bra innehav för tidigt.

För vår Bostads-portfölj har utvecklingen varit mycket dålig, -1%. Här har jag varit för feg och tajmat marknaden fel med både sälj och köp. Samtidigt vill jag inte ha mycket risk här eftersom pengarna kan komma att behövas inom redan inom 1 år om vi flyttar tillbaka till Sverige. Hur som helst är detta resultat inte godkänt.

Totalt landar dessa båda portföljer ändå på +13% vilket är mycket bättre än index.


En annan sak som jag är nöjd med för året är att jag under Q3 så började jag jobba mycket mer med Börsdata och skapa olika screeners vilket varit ett väldigt bra verktyg för mig för att hitta intressanta bolag. Jag har nu både FA-screeeners samt TA-screeners som sparar mycket tid för mig. Enda nackdelen jag ser med Börsdata är att det endast finns åtta filter, vilket innebär att jag får exportera till Excel och sedan köra VLOOKUP för att få ihop all info jag behöver för att sålla ut min topplista över bra bolag.

Har även börjat följa med i Twitter mycket mer under året och kan nöjt se att Arne Talving har blivit väldigt populär, vilken har en strategi som är väldigt lik min egen (dvs kombinera FA och TA). Tidigare år så har man i stort sett blivit idiotförklarad om man nämnt teknisk analys, glidande medelvärden och trender. Kanske är det så att beroende på var i börscykeln vi befinner oss, är det olika strategier som funkar bättre/sämre alt. blir populära.

För 2018 har jag inga egenliga åsikter, jag fortsätter jobba på som vanligt och hoppas att jag kommer att förfina min strategi, förbättra min analysförmåga och bygga upp ett starkare psyke.

/Plutusson

Månadsrapport för november

November blev ingen rolig börsmånad, ca -4%. Trots det så gick min privata portfölj riktigt bra, främst tack vara Nolato. Men även LeoVegas och Catena Media gick bra i november.
Investmentbolagen har gått riktigt dåligt och tyvärr äger jag tre sådana för tillfället: Investor, Industrivärden och Kinnevik.

Husportföljen har stått still, men klarade sig i iallafall bättre än index.

Amerikanska börsen fortsätter att gå otroligt starkt medan den tyska har gått ungefär som den svenska i november. Skillnaden mot den tyska börsen är att den gått upp ca 12% hittills i år så klart bättre än vår svenska. Pga detta samt att den långa trenden på OMXS30 är intakt och uppåtgående så tror jag på fortsatta uppgångar framöver. Dessutom från ett säsongsperspektiv brukar de kommande månaderna vara bra börsmånader.

Nu hoppas jag på en stark avslutning med ett ordentligt julenisse-rally!

/Plutusson

Min pension

Då det nu har gått ett år så har jag gjort en uppdatering av min pension.

Allmänna pensionen
Har stigit med 14% totalt eller 147 Kkr. Har inte full koll på insättningarna eftersom jag bor i utlandet och vissa delar hamnar på Tjänstepensionen, men cirka 92 Kkr borde ha satts in totalt.
PPM-kontot har stigit med 10% i år.

Tjänstepensionen
Har stigit med 30% eller 379 Kkr totalt. Om jag förstår rätt så borde cirka 100 Kkr ha betalats in under senaste året.
SPP Arbetsgivarplan är en ny försäkringar som kom i och med mitt utlandsuppdrag.

Privat pension
Detta ligger i en IPS-depå. En tidig förlaga till en Kapitalförsäkring. På den tiden var det fördelaktigt men tyvärr så är pengarna låsta till 62 eller 65 års ålder. Hade aldrig satt upp detta idag då det finns både KF och ISK, men när jag gjorde detta var det bara normala aktiedepåer som var alternativet (med 30% vinstskatt). Här har jag haft Starbucks i flera år, men detta innehav har stått still de senaste två åren så för några månader sedan tröttnade jag och köpte D&G Small & Microcap istället.


Summering
Totalt har min pension ökat med en dryg halv miljon eller 21% sedan november förra året och har nu passerat 3 miljoner i värde.

/Plutusson

1 miljon har blivit 2 miljoner

I september 2012 passerade min portfölj en miljon kronor. Som för alla andra så var detta ett stort delmål och en viktig milstolpe. Mitt mål är att nå 15% avkastning per år, vilket betyder att vart femte år dubblas portföljens värde (1,15^5=2,01). I slutet av oktober så passerade min privata portfölj två miljoners-strecket, vilket om man ska vara noggrann tog fem år och en månad.

Även om detta naturligtvis känns mycket bra, så känns det inte alls lika stort som när den första miljonen passerades.

Jag har några reflektioner som jag tänkte dela med mig av:

• Jag har kvitto på att jag är på rätt väg, både med min övergripande tro om att investera på börsen är långsiktigt lönsamt, men även ett kvitto på att min strategi i stort fungerar.
• Det är fantastiskt att med minimal insatt tid ha fått ihop en miljon under fem år, och snöbollen har bara börjat rulla.
• För att så snabbt som möjligt få ihop den första miljonen sparade jag mycket, gjorde mycket övertid m.m så det var mycket mer jobb och slit för att få ihop den första miljonen. Miljon nr två har jag enbart förvalta ihop, som är någonting som jag tycker om att pyssla med och min hobby.
• Jag gjorde min första aktieaffär 1999 och har varit mer eller mindre aktiv sedan dess, dock har börsen alltid varit ett av mina största intressen. De senaste åren har jag blivit mer och mer systematisk i mitt arbetssätt, fått en bättre förståelse om analys, psykologi och olika investeringsstilar. Samtidigt har jag har blivit mer ödmjuk inför dessa.
• Risken har minskat i mitt investerande allt eftersom portföljstorleken har ökat, dock kommer jag även fortsättningsvis ha som mål 15% avkastning per år.
• Portföljen har utvecklats lite bättre än index, dock så hade jag antagligen klarat mig mycket bättre än index vid en krasch då jag säljer av när de glidande medelvärdena slår om till negativ lutning. Jag har gjort stora försäljningar tre gånger under denna femårs period: Okt -14, Dec -15 och Jul -17. 
• Med målsättningen 15% per år innebär det att innan jag fyllt 50 kommer min portfölj att vara värd cirka 8 miljoner kronor, och där någonstans känns det som att jag kommer vara ekonomiskt fri att kunna bestämma över min egen tid. Hur jag den dagen kommer disponera min tid är för tidigt att säga någonting om.
• Om jag vill nå detta mål snabbare, måste jag börja månadsspara, men i dagsläget känns inte detta aktuellt. 
• Pga målbilden med att vara fri innan 50, så har jag blivit mindre taggad på jobbet. Karriär och att alltid prestera på topp är inte längre lika viktigt. Naturligtvis spelar även familj och barn in här, men till största delen beror den minskade karriär-hungern på att jag känner att jag och min familj kommer att klara oss och vi kommer ha det bra framöver. Jobbet blir mindre och mindre viktigt som inkomstkälla. Om detta synsätt är bra eller dåligt för någon som är mellan 35-40 kan man diskutera.

/Plutusson

Månadsrapport för oktober

Månad nr 10 har passerat och jag kan konstatera att även jag har haft en bra börsmånad, mest tack vara Nolato som nu står för 26% av portföljen i Nordnet. Är inte helt komfortabel med denna höga viktning men vill heller inte sälja av.

Äger två banker, Swedbank samt Nordea, som jag funderar över att sälja av då rapporterna inte togs emot bra och överlag så verkar bank-sektorn vara svag. Antar att det är pga allt snack om en svagare bostadsmarknad, så fastighetsbolag och banker är kanske smarta att hålla sig ifrån de kommande månaderna (ändå har jag köpt Fenix Outdoor).

Bostadsportföljen är fortfarande sorgebarnet som utvecklas väldigt svagt. Har skruvat upp aktieinnehaven och risken nu så får se hur utvecklingen blir fram till årsskiftet.

MA50 har passerat MA200 igen så pga detta är jag återigen så gott som fullinvesterad.

Q3-rapporterna blev överlag inte en besvikelse och historiskt så brukar de kommande månaderna vara starka. Pga tror och hoppas jag vi kommer få en fin avslutning på detta börsår.

/Plutusson

Månadsrapport för september

En stark börsmånad har avklarats och OMXS30-indexet är återigen på toppnivåer. För min egen del har det varit turbulenta veckor med mycket handlande. Jag började sälja av svaga innehav då MA50 bröt igenom MA200, för att sedan snabbt köpa tillbaka då börsen fick fart igen under måndagen den 11e september. Nu är återigen MA50 positivt men har inte brutit igenom MA200 ännu. Jag är fortfarande inte övertygad om att vi inte kommer att gå en större nedgång så agerar med försiktighet och håller fingret nära säljknappen.

Min huvudportfölj har klarat sig bra i och med att jag köpte tillbaka aktier i början av upp-rekylen. Här ligger jag +16% för i år. Kassan är för närvarande 15%.

Bostadsportföljen har inte alls hängt med eftersom jag här är mer försiktig. Detta har tyvärr straffat sig på avkastningssidan, endast 2% upp hittills i år. Detta gör att jag måste allvarligt fundera över min strategi och förvaltning av denna portfölj. I grund och botten har jag här samma strategi som i min huvudportfölj med skillnaden att jag är snabbare att sälja av här vid rekyler och förväntade nergångar, då jag inte vill att denna portfölj ska minska i värde.

Det är tydligt att detta inte har fungerat bra i ett starkt men turbulent börsklimat. Samtidigt så kommer ju dessa pengar att behövs inom två år och med denna kort tidshorisont så tror jag att man inte har många alternativ om man vill placera på börsen och samtidigt skydda sig mig nergångar.

Ett alternativ är att istället placera i index och fonder, men även här kommer det gå upp och ner och jag skulle då även här sälja av om jag tycker mig se en nedgång. Så i och med detta kanske jag helt enkelt får förvänta mig en låg men stabil avkastning, som i iallafall kommer skydda kapitalet från att minska.

/Plutusson